Начинающим предпринимателям Управление активами

Доверительное управление активами — 7 основных этапов управления оборотными и внеоборотными активами + обзор ТОП-5 управляющих компаний

Здравствуйте, уважаемые читатели! Вас приветствует сайт «ХитёрБобёр» и его автор Максим Алексеев.

Сегодня мы поговорим о доверительном управлении активами.

Вы узнаете:

  • Как выбрать компанию для управления оборотными и внеоборотными активами?
  • Какие бывают виды доверительного управления активами предприятия?
  • В чем нюансы политики управления денежными активами?

В качестве бонуса в конце статьи будет дан краткий обзор надёжных российских компаний, которым можно смело доверять свои активы.

Упраление активами

Содержание
  1. Что такое доверительное управление активами и какие задачи оно выполняет?
  2. Каким бывает доверительное управление активами — обзор ТОП-5 основных видов
  3. Как осуществляется доверительное управление активами — 7 главных этапов
  4. Где заказать доверительное управление активами — обзор ТОП-5 компаний по предоставлению услуг
  5. Как выбрать надежную управляющую компанию — практические советы и рекомендации
  6. Заключение

1. Что такое доверительное управление активами и какие задачи оно выполняет?

Доверие – один из ключевых и часто употребляемых терминов во взаимоотношениях между людьми. С этим понятием у каждого человека связаны самые лучшие ассоциации. Именно на доверительных принципах каждому хочется выстраивать взаимоотношения со своим окружением. Не исключение и финансовая сфера.

Предприимчивые люди, которые хотят заработать на валютных и фондовых биржах, предпочитают передавать управление своими активами профессиональным игрокам, имеющим гораздо больше шансов не только приумножить имеющиеся активы, но и избежать возникающих рисков.

Все, казалось бы, просто. Передаешь активы и ждешь прибыли. Но вот тут и возникает дилемма – кому можно доверять, а кому нет? Как же обезопасить свои активы? Как не стать жертвой мошенников? Что такое доверительное управление активами и с чем его едят? Именно на эти и многие другие вопросы мы и ответим в нашей статье.

Прежде чем перейти к основной теме, разберемся с управлением активами как общим понятием.

Управление активами или инвестиционный менеджмент – это профессиональный управленческий процесс, направленный на получение прибыли путем проведения различного рода операций с активами.

Основные понятия управления активами предприятия:

  • управление внеоборотными активами направлено на создание, восстановление или приобретение нематериальных активов и осуществление финансовых инвестиций;
  • управление оборотными активами — комплекс мероприятий, осуществляемый с целью увеличения средств, а также качественного изменения структуры активов для наиболее рационального использования в производственно-хозяйственной деятельности предприятия.

Доверительным управлением активами занимаются профессиональные участники рынка. Они от своего имени инвестируют ваши активы в какие-либо проекты и инструменты с целью получения прибыли. Эта прибыль по итогам отчетного периода перечисляется на ваш счет.

Что такое доверительное управление активами

Подробнее о доверительном управлении — в обзорной статье на нашем портале.

2. Каким бывает доверительное управление активами — обзор ТОП-5 основных видов

Теперь рассмотрим основные виды доверительного управления.


Вид 1. Доверительное управление капиталом

Клиент передает денежные средства доверенному управляющему, который, действуя самостоятельно или по предварительному согласованию со своим клиентом, инвестирует денежные средства в различные проекты и таким образом получает прибыль.

Для справки

Наиболее распространенная форма таких отношений — паевые инвестиционные фонды (ПИФ). Суть этих фондов заключается в том, что все средства инвесторов объединяются под руководством одного управляющего и вкладываются в различные финансовые инструменты.

Больше информации — в статье "Доверительное управление деньгами".

Вид 2. Доверительное управление ценными бумагами

Клиент передает имеющиеся у него ценные бумаги — акции, облигации, векселя — доверенному управляющему, который проводит различные спекулятивные операции с ними.

На сайте есть подробный материал о доверительном управлении ценными бумагами.

Вид 3. Доверительное управление бизнесом

Этот вид также получил широкое распространение по причине того, что многие собственники по различным причинам предпочитают передавать свой бизнес в руки доверительных управляющих.

Идеальный вариант для тех, кто владеет бизнесом, но не разбирается в его особенностях, или для тех, у кого нет времени и желания вести дела самостоятельно.

Вид 4. Доверительное управление недвижимостью

Управление в данном случае заключается в передаче управляющему собственной жилой или коммерческой недвижимости для последующего получения прибыли от ее аренды.

Подобная услуга очень удобна, так как агентство обычно берет на себя ответственность за поддержание здания в надлежащем состоянии, оплату коммунальных услуг и выполнение других необходимых мероприятий.

Читайте подробный материал о доверительном управлении недвижимостью.

Вид 5. Доверительное управление на Форекс

По своей сути этот вид идентичен управлению деньгами, с той лишь особенностью, что управляющему трейдеру в дилинговом центре передается счет, с которого проводятся торговые операции на рынке Форекс.

В таблице виды и их особенности представлены более наглядно:

Вид управления Особенности
1 Доверительное управление капиталом Наиболее популярная форма управления частным капиталом — ПИФы
2 Ценными бумагами Акции и облигации — самый ликвидный и перспективный товар на рынке ценных бумаг
3 Бизнесом Подходит для тех, кто не имеет опыта, времени или желания самостоятельно управлять бизнесом
4 Недвижимостью Популярный вариант для владельцев зарубежной недвижимости
5 На бирже Форекс Перспективный и доступный для всех способ инвестирования средств

3. Как осуществляется доверительное управление активами — 7 главных этапов

Развитие рассматриваемого нами финансового механизма позволяет не только крупным компаниям, но и физическим лицам передавать свободные денежные средства в доверительное управление и получать прибыль с минимальными рисками.

Чтобы более детально разобраться во всех аспектах доверительного управления, остановимся на главных этапах этого процесса.

Этап 1. Выбор управляющей компании

По вполне очевидным причинам выбор управляющей компании без преувеличения можно назвать самым важным вопросом, который должен ставить здравомыслящий человек, желающий заработать на фондовом рынке.

При выборе финансового партнёра обращайте внимания на опыт работы на рынке, отзывы реальных клиентов компании, репутацию фирмы в деловых кругах.

Этап 2. Подготовка документов

В ходе подготовки документов определяется инвестиционные цели клиента и его профиль. Далее составляется инвестиционная декларация, которая соответствует пожеланиям и предпочтениям клиента. В документе указывается список объектов доверительного управления и структура портфеля активов.

Этап 3. Оплата услуг

Услуги компании оплачиваются в соответствии с договором, который обычно заключается на год. Управляющие берут с клиента либо заранее определённый процент с прибыли, либо, что встречается реже, фиксированную сумму за свои услуги.

Этап 4. Заключение договора

Договор доверительного управления – это основополагающий документ, на основании которого регулируются отношения между инвестором (клиентом) и управляющим (управляющей компанией). В документе чётко указываются направления инвестирования и размер ожидаемого дохода.

Заключая договор, следует внимательно перечитывать все его пункты. А ещё лучше — показать его профессиональному юристу или специалисту по финансовым вопросам.

Этап 5. Формулирование начального плана

Необходимо четко сформулировать первоначальный план инвестирования. Как уже говорилось выше, в договоре обязательно указываются направления инвестирования и желаемая прибыль. Кроме того, выбираются конкретные инструменты формирования инвестиционного портфеля.

Этап 6. Реализация плана

На этом этапе важен постоянный мониторинг рынков и инвестиционного портфеля, а также его пересмотр в зависимости от изменения рыночных условий. Успех реализации первоначального плана зависит от профессионализма и опыта управляющей компании.

Этап 7. Оценка результата

На заключительном этапе проводится системный анализ проделанной работы, определяются успешные направления и выявляются просчеты. Формулируются также направления дальнейшей деятельности.

Оценка результата

Если вы окончательно определились и приняли решение зарабатывать на фондовых рынках, никогда не следует забывать о возможных рисках. Чтобы не потерять бдительность в бурном водовороте событий и нескончаемом потоке информации, вам нужна своевременная юридическая консультация.

Вашими верными друзьями и надежными помощниками станут сотрудники компании Правовед.ru. На просторах портала вы можете получить исчерпывающие ответы онлайн на все интересующие вас правовые вопросы, а также получить необходимый для работы документ.

На сайте задействованы только квалифицированные специалисты в различных областях права. Постоянно в онлайне находится 700 юристов. Общее количество профессионалов, работающих через сайт — около 16 тысяч. При желании вы можете найти через этот ресурс специалиста из своего города.

На большую часть вопросов сотрудники отвечают бесплатно. Кроме того, на сайте есть огромный архив, в котором, возможно, уже есть решение интересующей вас проблемы. Воспользоваться правовой поддержкой можно в любое удобное время — Правовед.ру работает в круглосуточном режиме.

4. Где заказать доверительное управление активами — обзор ТОП-5 компаний по предоставлению услуг

Представляем Вашему вниманию обзор самых авторитетных компаний, оказывающих услуги по доверительному управлению активов.

1) Церих

ЦерихКомпания основана в 1993 году. Главная цель организации — способствовать частным и корпоративным инвесторам в достижении качественно нового уровня эффективности биржевых операций. Компания добивается этой цели благодаря своему опыту и применению на практике передовых информационных и торговых технологий.

Руководство компании считает своими основополагающими принципами:

  • открытость;
  • технологичность;
  • ориентацию на потребности клиента.

2) Сбербанк Управление активами

Сбербанк управление активамиОдна из старейших и крупнейших управляющих компании страны, которая стояла у истоков индустрии управления активами. Опыт работы на рынке управления активами — 20 лет. Фирма предлагает только качественные продукты и новейшие инвестиционные технологии. Все портфельные управляющие компании, работающие под надзором Сбербанка, имеют опыт работы более 10 лет и высокую квалификацию.

Общий объем активов составляет $6,6 млрд по состоянию на 31 октября 2016 г. Для оказания инвестиционных услуг задействовано 24 фонда. На данный момент число частных клиентов компании, передавших свои активы в управление профессионалам, превышает 67 000 человек.

3) Альпари

АльпариКомпания «Альпари» была основана в 1995 г. Сегодня это один из ведущих брендов в стране, специализирующихся на оказании услуг доверительного управления активами на рынке Forex. Альпари — брокер №1 в России по версии агентства «Интерфакс». Имеет 3 международные лицензии, подтверждающие надёжность и профессиональный статус фирмы.

Принципы работы компании основаны на внедрении передовых технологий. Клиентами «Альпари» в настоящий момент стали уже более миллиона человек. Для лояльных и новых клиентов предусмотрены многочисленные льготы и бонусы.

4) РИКОМ

РикомКомпания предоставляет брокерские услуги с 1994 года. Это одна из старейших фирм в стране. В числе преимуществ — сугубо профессиональный подход к делу, курс на новейшие информационные технологии. Компания ежегодно занимает ведущие места на Московской бирже по величине коэффициента эмиссионных ценных бумаг депонентов, принятых на обслуживание.

В ее состав входят:

  • ООО "Управляющая компания «Риком-Траст»;
  • ООО «Риком-консалтинг»;
  • ЗАО "Инвестиционная компания «Риком-Траст».

5) Финам

ФинамКрупнейшая инвестиционная компания и ведущий в стране розничный брокер. Работает на рынке с 1994 года. Специализируется на оказании инвестиционных банковских и трейдерских услуг, доверительного управления. Действует на международном и внутреннем финансовых рынках.

АО «ФИНАМ» первая в стране компания,получившая лицензию форекс-диллера. Занимает ведущие места в российском рейтинге крупнейших брокерских компаний по версии «РБК Рейтинг». Предлагает клиентам рекордные для РФ 18% прибыли даже при пассивной стратегии инвестирования.

5. Как выбрать надежную управляющую компанию — практические советы и рекомендации

Попытаемся разобраться, на что следует обратить внимание при выборе управляющей компании. Ниже приведены несколько советов, которые, как мы надеемся, помогут вам сделать правильный выбор, получить максимальную прибыль и минимизировать риски.

Совет 1. Убедитесь в том, что компания имеет большой опыт работы на рынке

В первую очередь необходимо собрать информацию об учредителях управляющей компании, чья положительная репутация однозначно положительно скажется ее на успешной работе.

Как выбрать управляющую компанию

Передавая свои активы в доверительное управление компании, входящей в состав крупного инвестиционного холдинга вы можете рассчитывать на то, что ваши риски сведены к минимуму.

Причин для этого несколько:

  • компания имеет возможности привлекать для своего развития дополнительные ресурсы учредителей;
  • компания получает доступ к аналитическим возможностям своего учредителя;
  • компания будет придерживаться деловой этики своих авторитетных учредителей, и дорожить их репутацией.

Совет 2 . Изучите рейтинг компании и информацию, размещенную на сайте

Как правило, компания, имеющая высокий рейтинг, не откажет себе в удовольствии похвастаться своими успехами на своем информационном портале. Поэтому проблем с доступом к этой информации не будет. Тем не менее, чтобы иметь полную картину, следует изучить рейтинг компании и на сторонних независимых сайтах.

Совет 3. Ознакомьтесь с отзывами клиентов

Этот аспект не менее важен, так как поможет вам создать свое собственное мнение об интересующей вас компании.

Пример

Из практики социологических исследований известно, что о положительном опыте человек делится впечатлениями с двумя или тремя собеседниками, о негативном — как минимум с десятью. Поэтому следует ожидать, что если кто-то столкнулся с проблемами при работе с компанией, он однозначно захочет рассказать об этом на просторах сети.

Совет 4. Не гонитесь за экономией

Один умный человек сказал: я не настолько богат, чтобы покупать дешевые вещи.

Именно этими словами и следует руководствоваться при выборе управляющей компании. Услуги авторитетной организации будут стоить недешево, но в конечном итоге принесут вам больше прибыли, чем фирмы-однодневки, за копеечный процент обещающие золотые горы.

Рекомендуем к просмотру короткое видео о доверительном управлении.

6. Заключение

Подводя итог, хочется отметить, что доверительное управление активами – это перспективное направление, которое со временем будет только совершенствоваться. Надеемся, наша информация поможет читателям сориентироваться на финансовом рынке и в дальнейшем получать только положительные эмоции от работы на нем.

Желаем удачи в любых финансовых начинаниях! Будем благодарны за оценки и комментарии к статье.

Рассказать друзьям:

Оцените статью: Очень плохоПлохоУдовлетворительноХорошоОтлично
(2 оценок, средняя: 5,00 из 5)
Loading...

Один комментарий

:-) :-D ;-) :-| [star] [good] [flower] [present] [:-))] [:-|] :00 :000)
  • Аноним25 ноября 2016 в 07:25

    Отличная статья,спасибо автору

    Ответить