Быстрый займ — как оформить онлайн-заявку за 5 минут без отказа + обзор ТОП-7 компаний с наиболее выгодными предложениями в Москве

Что такое быстрый займ и как его получить без процентов? Как правильно оформить онлайн-заявку на быстрый займ? Где можно быстро получить займ без отказа в Москве?

Здравствуйте, дорогие читатели нашего интернет-журнала! На связи Павел Шевелев.

В сегодняшней статье мы поговорим о быстром займе.

Я, как бывший сотрудник микрофинансовой компании, готов максимально подробно рассказать о всех механизмах его оформления.

Если вам срочно понадобились деньги и вы не знаете куда обратиться за помощью, то данная статья может оказаться очень полезной.

Итак, начнем!

Быстрый займ

1. Что нужно знать про быстрый займ?

Если денег не хватает, а до зарплаты еще несколько дней, нужно их где-то взять или занять. Ситуации бывают разные и лучшим выходом в таком случае может стать использование быстрого займа. Кредитодателям, специализирующимся на его выдаче, не важна кредитная история, уровень заработной платы и официальное трудоустройство потенциального заемщика.

Быстрый займ — это ссуда, которая предоставляется на небольшой промежуток времени под достаточно высокие проценты.

Его особенностью является высокая скорость выдачи. В момент первого обращения в компанию, выдающую быстрые займы, сумма часто ограничивается десятью тысячами рублей. Однако при условии повторного сотрудничества эта цифра будет увеличиваться, а процентная ставка — снижаться. Где взять срочный займ — читаем в следующих разделах.

2. Плюсы и минусы быстрого займа — особенности кредитования

Среди отличительных особенностей быстрого займа следует выделить высокую скорость предоставления средств. Всего через полчаса после обращения заемщик сможет получить деньги.

За такой небольшой промежуток времени кредитный инспектор не сможет тщательно изучить всю информацию, которая была предоставлена будущим клиентом. Именно поэтому экспресс-кредит выдаётся практически без отказа.

Плюсы и минусы быстрого займа

Компании-кредитодатели при выдаче быстрого займа не настаивают на оформлении залога или привлечении поручителей. Единственным обязательным требованием может стать страхование. Однако и эта процедура проводится не всеми компаниями.

Например

Вы решили оформить быстрый займ в компании N. Онлайн-заявка на получение средств была одобрена через 15 минут. В ходе телефонного разговора вам была предоставлена возможность пройти добровольную процедуру страхования.

При этом менеджер отметил, что в случае согласия процентная ставка по займу будет снижена. Вы согласились на такое предложение и начальная ставка в размере 2,2% была уменьшена до 1,9%.

Как видно из примера, высокая скорость выдачи и простота оформления заявки относится к плюсам быстрый займов, а высокий процент — к минусам. Любая кредитная организация рискует, соглашаясь на сотрудничество с клиентом без проверки его платежеспособности.

За счет этого ставка может варьироваться в пределах 1,8-3%. Годовая стоимость такого займа составит 600-800% от предоставленной суммы.

На высокий процент при использовании быстрого займа влияют:

  • высокая процентная ставка;
  • разовая комиссия за выдачу средств;
  • комиссия при обналичивании средств или перечислении на карточный счет банка (1,5-2%);
  • страхование (в отдельных случаях);
  • комиссия за обслуживание кредита.

Учитывая, что компании предоставляют быстрый кредит без обеспечения, они могут устанавливать достаточно жесткие возрастные ограничения. Чаще всего минимальный возрастной порог заемщика колеблется в пределах 23-27 лет.

3. Как правильно выбирать кредитора — практические советы и рекомендации

Быстрый займ можно оформить не только в банке, но и в микрофинансовых компаниях, поэтому заемщику придется изучить множество предложений, чтобы выбрать подходящее.

Приведенные ниже советы помогут вам выбрать правильную МКО.

Совет №1. Рассчитайте переплату по кредиту

Не спешите выбирать первую кредитную организацию, которую вы отыскали в Интернете. Возможно, что другие компании смогут предложить вам более выгодные условия.

Рассчитать переплату по быстрому займу можно различными способами — самостоятельно или с помощью кредитного калькулятора.

Кредитный калькулятор — это онлайн-инструмент, который автоматически производит расчеты по займу и позволяет определить размер переплаты за использование средств компании.

Совет №2. Оцените свои возможности

Может случиться так, что компания-кредитор идеально подходит вам для дальнейшего сотрудничества, однако вы не подходите ей по определенным параметрам. Часто эта проблема возникает при сотрудничестве с банком.

МКО более лояльно относятся к своим клиентам и проверяют платежеспособность потенциального заемщика менее тщательно. Имейте эти ввиду.

Совет №3. Обратите внимание на скорость оформления

По определению такой займ должен предоставляться максимально быстро. Однако быстрота тоже является понятием относительным. К примеру, при сотрудничестве с банком вы получите средства в течение рабочего дня. Микрофинансовые компании сокращают этот промежуток времени до получаса.

В таблице представлены особенности получения быстрого займа в банках и МФО:

Характеристики Микрофинансовые компании Банки
1 Скорость рассмотрения заявки 5 минут (+) 1 час (-)
2 Скорость предоставления средств 30-40 минут (+) 1-3 дня (-)
3 Процентная ставка Высокая (-) Низкая (+)
4 Обеспечение по кредиту Не требуется (+) По желанию (±)
5 Период погашения Минимальный (+) Большой (-)

4. Быстрый займ на выгодных условиях — обзор ТОП-7 компаний в Москве

В Москве представлен широкий выбор компаний, которые готовы предложить вам быстрый займ на выгодных условиях. С наиболее популярными кредитными организациями можно ознакомиться ниже.

1) Тинькофф Банк

Тинькофф БанкТинькофф — первое в РФ финансовое учреждение, полностью отказавшееся от традиционной работы с клиентами в офисах и отделениях. Все операции выполняются по телефону или через компьютер. Работает удобная мобильная версия интернет-банкинга. В колл-центре банка работает более 1200 операторов, поэтому проблем длительного ожидания связи с персоналом у клиента нет.

Хотите оформить кредитную карту онлайн? Нет проблем. Заполняете анкету на сайте за 5 минут, ожидаете решения персонала, получаете карту с нужной вам суммой. Лимит — 300 000 рублей. Первые 55 дней комиссия на покупки по карте и снятие средств не начисляется. Наоборот, клиенту возвращают 30% в баллах от покупок. После льготного периода кредитования ставка — 19,9%.

Я сам пользуюсь такой картой — это очень удобно и даже выгодно при некоторых покупках. Как клиенту Тинькофф-банка мне оформили её за 15 минут и в тот же день привели по указанному адресу.

2) MoneyMan

MoneyManMoneyMan — популярная микрофинансовая компания не только в Москве, но и на территории всей страны. Организация предоставляет быстрый займ в различных форматах — наличными, на карту банка, банковский счет или электронный кошелек.

Быстрое рассмотрение заявки делает такой сервис очень популярным среди потенциальных заемщиков. Решение по заявке принимается уже через 5 минут после обращения. Кредитодатель предоставляет до 70 000 рублей под 1,85% в день. Правда, первый кредит нового клиента не превышает 10 000 руб., однако при его своевременном погашении пользователям доступны более крупные суммы.

3) Альфа-Банк

Альфа-Банк предоставляет своим клиентам потребительские кредиты на сумму до 2 млн руб., а также кредитные карты с лимитом до 350 000 и льготным периодом кредитования 60 дней. Заполните заявку на сайте банка и получите ответ в течение нескольких минут. При положительном решении карту выдают в день обращения в ближайшем отделении банка. В течение года обслуживание — бесплатное.

Удобное погашение долга — через интернет банкинг или банкоматы «Альфы», которых на территории России больше 20 000 штук. Для держателей карт проводятся постоянные скидки и акции. Ставка после льготного периода — 23,99%.

4) Kredito24

Kredito 24Kredito24 — самый удобный и быстрый способ взять кредит на небольшую сумму. Компанию не интересует ваша кредитная история. Никто не спросит вас, на какие цели будут расходоваться деньги. Всё, что требуется от заёмщика — это его паспорт и наличие карты, куда будут переведены деньги. Первый займ — до 10 000 рублей.

При успешном погашении доступны более крупные суммы — до 30 000. Ставка 1,9% в день. Клиент имеет право продлить срок кредитования или погасить кредит досрочно. Максимальный срок кредитования — до 30 дней. Заявка оформляется в течение нескольких минут, столько же времени или меньше занимает ответ от компании.

5) ВТБ Банк Москвы

ВТБ Банк МосквыВТБ предоставляет быстрый займ под низкую процентную ставку. Его стоимость для зарплатных клиентов будет варьироваться в пределах 18,9-21,9% в месяц. Для постоянных заемщиков разработана специальная программа лояльности, которая гарантирует снижение начальной ставки.

Если у вас появится возможность погасить задолженность раннее оговоренного срока, то со стороны кредитодателя не последует никаких штрафных санкций. Размер быстрого кредита в банке достигает 3 млн рублей. При этом минимальная величина займа составляет 100 000 рублей.

Доступно оформление кредитной карты на сумму до 350 000 рублей. Ставка по кредиту в этом случае будет 24,9%, но в течение льготного периода 50 дней проценты не снимаются. Кэшбэк на покупки по карте «Низкий тариф» — 5%.

6) Ренессанс Кредит

Ренессанс кредитРенессанс Кредит — один из лидеров потребительского кредитования в РФ. Кредиты на все случаи жизни и на любые цели. Самый быстрый способ получить займ в этом учреждении — оформить кредитную карту Ренессанс. Выпуск и обслуживание карты обойдётся вам в 0 рублей. Вы получите карту в день обращения. Лимит — 200 000 рублей, ставка — 24,9%.

Доступны также потребительские кредиты наличными сроком до 3 лет и суммой до 700 000 рублей. В этом случае ставка будет 13,9%. Заявка тоже оформляется на сайте, а решение о выдаче вы получаете в тот же день.

7) Райффайзен Банк

Райффайзен банкРайффайзен — быстрое и простое оформление кредитной карты на сайте банка. Заполняете заявку, получаете ответ от сотрудников течение 1-2 часов. Чтобы получить кредитку от «Райффайзен» нужно удовлетворять требованиям банка. Кредитные карты выдаются клиентам банка либо сотрудникам компаний-партнёров учреждения.

Доступно несколько видов карт — Золотая карта, «Всё сразу», «Наличная карта», «Покупки плюс». Для каждой разновидности предусмотрены свои акции и бонусные предложения. Льготный период кредитования — 50 дней. Процентная ставка — 29% или меньше в зависимости от категории клиента.

Таблица сравнения кредитных организаций поможет сориентироваться:

Компания Процедура оформления Процентная ставка, % Сумма (рублей)
1 Тинькофф Банк Полностью на сайте, карту присылают на дом или в офис 19,9 (в первые 55 дней — 0) До 300 000
2 MoneyMan На сайте, нужен только скан паспорта 1,85 в день До 70 000
3 Заявку заполняют на сайте, карту забирают в отделении банка 0 — в первые 60 дней, 23,99 — в последующие дни До 350 000
4 Kredito 24 На сайте, первый кредит — не более 10 000 руб 1,9 в день До 30 000
5 ВТБ Банк Москвы Заявка — в интернете, получение — в отделении банка с документами 16,9 — обычный кредит, 24 — кредитная карта До 350 000 по карте
6 Ренессанс кредит Заполнение анкеты — на сайте, банк принимает решение в течение дня 24,9 — по кредитной карте До 200 000 (карта)
7 Райффайзен банк Кредитную карту выдают только клиентам банка или сотрудникам компаний-партнёров 29% До 300 000 на кредитную карту

5. Как оформить быстрый займ без проверок — пошаговая инструкция для новичков

Если следовать простым рекомендациям, то вы сможете оформить быстрый займ всего за несколько шагов. Разберемся, как это происходит на практике.

Шаг 1. Сравниваем разные предложения и выбираем банк

Выбор кредитной организации является первоначальной задачей. При этом очень важно учитывать различные факторы выбранной программы кредитования — величину процентной ставки, сумму займа, срок и порядок погашения задолженности.

Выше я уже писал, что вам придется выбирать между банками и микрофинансовыми компаниями. Кроме этого, существует еще вариант с частным займом.

Как выбрать кредитную организацию

Если вы желаете получить деньги максимально быстро, то рекомендуется воспользоваться услугами микрокредитных организаций. Проверка будущего клиента и одобрение кандидатуры в этом случае осуществляется всего за несколько минут.

Банки хороши тем, что готовы предложить невысокие процентные ставки. Однако вы должны будете подтвердить свою платежеспособность. На рассмотрение заявки может понадобиться от 1-го до 3-х дней.

Шаг 2. Заполняем и отправляем онлайн-заявку

Все современные компании-кредиторы предоставляют возможность оформить заявку в режиме онлайн.

В анкете вам придется указать следующие данные:

  • ФИО;
  • контактные данные (номер телефона или электронная почта);
  • размер желаемого займа;
  • сроки, в которые вы сможете вернуть долг.

Информация о трудоустройстве не является обязательной при оформлении быстрого займа, однако если у вас есть возможность взять соответствующую справку, то это будет дополнительным плюсом при для положительного принятия решения.

Шаг 3. Дожидаемся решения компании

Скорость рассмотрения поданной заявки зависит от профессионализма штатных сотрудников компании-кредитора. Если вы отправили анкету в банк, то ждать решения придется несколько дольше. Кредитные менеджеры в этом случае более детально изучают предоставленную информацию.

Микрофинансовые компании ставят свои услуги на поток, поэтому они заинтересованы в привлечении максимального количества заемщиков. По этой причине вам не придется слишком долго ждать ответа.

Если вы получили отказ в предоставлении быстрого займа, то не стоит опускать руки. Единственным правильным выходом в такой ситуации станет обращение в другую компанию, которая готова оказать аналогичные услуги.

Шаг 4. Обсуждаем условия

В случае одобрения вашей кандидатуры необходимо связаться с представителем кредитной организации и обсудить детали предстоящего сотрудничества. Вероятнее всего менеджер самостоятельно свяжется с вами по телефону.

В момент обсуждения деталей поинтересуйтесь о размерах процентной ставки и о том, каким образом будут начисляться штрафы в случае просрочки платежа. Лучше заранее быть готовым к различным вариантам развития событий.

Шаг 5. Получаем деньги

Забрать деньги вы можете различными способами — наличными, посредством перечисления на карту, электронный кошелек, банковский счет. Электронные переводы и перечисление на карту очень удобны тем, что такой способ избавляет от необходимости покидать пределы своего дома.

Однако за проведение данной транзакции может взиматься комиссия. Если вы получаете деньги наличными, то никаких комиссий платить не придется. Однако понадобится время для посещения ближайшего офиса компании-кредитодателя.

Можно ли получить быстрый займ без процентов?

Современные компании по предоставлению займов идут на различные шаги ради расширения клиентской аудитории. Одним из популярных приемов является предоставление быстрого займа без процентов.

Суть данного кредитного продукта заключается в том, что при первом обращении в компанию вам предоставляется сумма, которую вы должны вернуть в таком же объеме без комиссий. Этот займ является своеобразной рекламной акцией, которая поможет привлечь клиента в случае необходимости его повторного обращения.

6. Идеальный заемщик глазами кредитора — как оценить и увеличить шансы на получение быстрого займа

Несмотря на доступность быстрого займа для широкого круга потребителей, существует определенный ряд ситуаций, при которых вам может быть отказано в предоставлении такого продукта.

Увеличить свои шансы на получение быстрого займа можно, если Вы:

  • Имеете положительную кредитную историю. Отсутствие кредитной истории и плохой опыт погашения снижают вероятность предоставления быстрого займа. А вот если вы уже оформляли кредит и успешно его погасили, то это повышает ваши шансы.
  • Можете подтвердить свою платежеспособность. Данный пункт не является обязательным при оформлении быстрого кредита, однако наличие справки о доходах будет большим бонусом для любого заемщика.
  • Уже отслужили в армии или вам более 27-ти лет. Банки стараются не сотрудничать с молодыми людьми призывного возраста, а МФО более лояльно подходят к решению этого вопроса.
  • Будете каждый месяц вносить платеж не более 40% от вашей заработной платы. При оценке своих финансовых возможностей следует всегда помнить о правиле 40% — размер разового платежа не должен превышать 40% вашей зарплаты. Если объем дохода позволяет совершать такие платежи, то вероятнее всего ваша кандидатура будет одобрена.
  • Привлекаете к сотрудничеству поручителей. Наличие доверенного лица повышает ваши шансы на получение займа и позволяет оформить сотрудничество на более выгодных условиях.

Предварительно оценить свои шансы на получение быстрого займа вы можете при использовании кредитного калькулятора. Такой онлайн-инструмент можно отыскать на сайтах многих современных компаний-кредиторов.

Заполнив предложенную форму, вы получаете информацию о размере разового платежа и сопоставляете полученную цифру с уровнем своей заработной платы.

7. Заключение

Подводя итог сегодняшней статьи, можно сказать, что быстрый займ является очень удобным кредитным продуктом, который предоставляется различными финансовыми компаниями. Микрофинансовые организации позволяют получить деньги всего через полчаса с момента обращения.

В дополнение хотелось хочу показать вам видео, где показаны особенности оформления такого кредитного продукта в компании MoneyMan:

Друзья, просьба оценить статью и поделиться своим опытом сотрудничества с микрозаймовыми компаниями в комментариях!

Оцените статью: УжасноПлохоУдовлетворительноХорошоОтлично
(1 оценок, средняя: 5,00 из 5)
Загрузка...
Комментариев к статье: 0
:-) :-D ;-) :-| [star] [good] [flower] [present] [:-))] [:-|] :00 :000)