Приветствую, на связи Андрей Меркулов.
В коротком видео записал свои мысли тезисы насчет инвестиций в документы.
1. Мобильность важна для всех — и для капитала, и для инвестора.
2. Ее отсутствие значительно ухудшает качество жизни.
3. Получение паспорта, ВНЖ, паспорта, новых карт и счетов принимающих SWIFT, права и других документов всегда требует времени, причем срок может достигать нескольких месяцев и даже лет. Вы сэкономите, если будете заранее действовать по плану, а не в последний момент попытаетесь решить проблему деньгами.
Что делать:
- написать план, учитывающий все ваши жизненные интересы;
- решить, нужен или нет второй паспорт;
- требуется ли американская виза и если да, то какая;
- пригодится ли европейское ВНЖ для свободного въезда в Европу в любое время;
- нужен ли зарубежный счет- поможет вам во многих моментах, от Binance, до инвестиций в заграничные активы;
- сделать карты для онлайн оплат;
- освоить навык работы с цифровыми активами — переводы и безопасное хранение, платежи, обмен на фиат;
- открыть зарубежные счета, хотя бы для биржи;
- сделать международную карту — например, для оплаты авто за рубежом.
Две типичные истории, почему люди грустят за границей
Наблюдаю два момента для грусти за границей.
Первый — когда люди приезжают только с картой МИР и в итоге не могут снять деньги за границей с банкомата, вызвать или арендовать машину, оплатить отель — они совершенно не готовы и не мобильны.
Второй момент, если человеку например нравится Турция, он планирует здесь остаться, но по туристическому ВНЖ получает отказ и едет цифровым кочевником в Грузию или другую страну.
Как получить права на яхту
Недавно мне в голову пришла мысль получить права на яхту. А через пару дней уже нашли одну красавицу в бухте Фетхие вместе с капитаном, готовым меня научить ей управлять.
Тем более что астролог советовал при первых намеках на хандру и кризис сразу брать отпуск и ехать на море.
Вот так все совпало и я вылетел ближайшим рейсом, пока яхту не перехватили.
P. S. Это как раз вписывается в мою стратегию инвестирования в документы. Слышал, что получить ВНЖ в Турции можно даже на капитанские права. Хоть мне это не актуально, но кому-то может пригодиться.
Андрей Меркулов @tinvest
Приветствую, это Андрей Меркулов.
Этой осенью я сидел в жюри международного конкурса стартапов Emerge, прошедшего в Стамбуле. Делюсь с вами этим интересным опытом. На изображении — оценка претендентов на 1 млн $.
Оценивать других — большая ответственность, и мне было важно сделать максимум. Некоторые участники сказали мне спасибо за обратную связь. Но если из-за тебя разбиваются чьи-то надежды, это непросто.
Это были два дня интересных знакомств и общения с основателями проектов и погружения в аналитику — они пролетели быстро, осталась масса инсайтов — например, как важно анализировать все очень глубоко, чтобы находить выгодные сделки — временами хватает живого разговора с основателем, и все становится понятно, появляется масса красных флагов.
В нашем инвест-фонде 2 Shares очень мало сделок доходит до вложений.
Вот, например, статистика прошлой недели:
После первичного скоринга наша компания проанализировала 14 стартапов на втором этапе. Лишь 1 сделка из них попала в мой портфель и в рекомендации к резидентам — а я участвую в каждой сделке нашего фонда своими деньгами.
Еще раз о преимуществах ранних инвесторов
Инвестиции на ранних этапах — подходящий пример работы моего метода ПЛАНР (покупай ликвидные активы ниже рынка).
Инвестиции раньше толпы — мой рисунок-визуализация.
Суть заключается в том , что доходность создается не в момент продажи, а уже в момент покупки актива. Поэтому так важно найти активы по цене ниже рынка, причем они должны быть ликвидными.
Все купленное по цене ниже рынка можно продать по рыночной цене.
Вот как выглядит ПЛАНР на примере венчурных сделок:
1. Почему покупка. Купить готовое всегда быстрее, чем делать самому или строить с нуля. Купить долю в компании быстрее и надежнее, чем самому создавать с нуля. Особенно если участвовать в сделках вместе с фондами, которые выигрывают 8 раз из 10.
2. Ликвидные Активы — означает, что их можно быстро продать.
Акции покупают на вторичном рынке с оборотом 103 млрд.$ в год. Продать их можно даже до выхода на биржу, это сегодня не проблема.
3. Ниже Рынка — основной секретный ингредиент
Эти бумаги можно купить на вторичном рынке с хорошей скидкой.
А еще на последних стадиях Pre-IPO за 1-3 года до выхода на биржу вероятность банкротства очень низкая и составляет в среднем всего 1-2%. Риски выше даже в недвижимости.
Вот и получается, что умение ждать — наиболее высокооплачиваемый навык инвестора. А инвестиции раньше толпы в твердые венчурные сделки — один из наиболее перспективных инструментов для наращивания капитала.
Андрей Меркулов @tinvest
Приветствую, на связи Андрей Меркулов.
Многие трейдеры также считают себя инвесторам и вообще путают инвестирование с трейдингом.
Вот небольшое видео, где я объясняю разницу между ними.
Если совсем коротко, трейдинг предполагает работу с деньгами, а в инвестициях деньги работают вместо вас и генерируют новые деньги.
Трейдинг дает свободу работать где угодно, но при этом работать все равно придется.
Чтобы зарабатывать, нужны план и дисциплина.
В инвестициях работают деньги, а ваше участие минимально — требуется лишь понимать основы и иметь финансовый план, а потом найти под него подходящие инструменты. Это очень большая разница.
Почему инвесторы в рублях не могут достичь финансовой свободы
За последние 10 лет рубль обесценился к доллару приблизительно в 3 раза.
Решив вкладывать деньги в рублях, вы за счет этого теряете порядка 11,5% годовых.
Еще минус 2% долларовой инфляции, на выходе — минус 13,5% в год.
Поэтому российским инвесторам стоит искать инструменты, гарантированно приносящие не меньше 20% годовых — без того вы никогда не станете финансово свободным. А если речь о долгосрочных инвестициях, риски всяких происшествий возрастают. Для минимизации этих последствий придется или лично участвовать, или еще больше рисковать.
Подробнее в видео.
Лично я несколько лет назад решил вести учет своего портфеля в валюте и выбирать инструменты для инвестиций в долларах.
А вы рублевый или долларовый инвестор.
Андрей Меркулов @tinvest
Приветствую, это Андрей Меркулов.
Сегодня рассмотрим два конкретных кейса высокого заработка на инвестициях в частные компании на ранних стадиях.
Как за 8 месяцев получить 288 млн. долларов — кейс Roblox
На ранних инвестициях в перспективные компании можно получить огромные деньги — разбираю на кейсе Roblox. Причем для этого не нужно самому создавать бизнес, нанимать людей и ежедневно работать. Достаточно выбрать перспективную частную компанию (на этапе, когда она еще не стала публичной). У Roblox это заняло четыре года, с 2017 до 2021, хотя в среднем по рынку обычно проходит примерно 10 лет. Причем за это время компания доказала свою жизнеспособность — у них был востребованный продукт, целевая аудитория, крупные инвесторы и т.д.
Это отличный пример, как получить 288 миллионов за 8 месяцев, вкладывая раньше толпы в сделки на Pre-IPO. До финансовой свободы — всего одна сделка. Умеющие использовать эту стратегию получают огромные деньги.
Во время листинга листинга многие безуспешно пытались купить их акции, включая меня. Но мне не удалось это сделать по цене 45 долларов, была возможность сделать это по 70 долларов, но в тот момент я счел цену завышенной. В первый день торгов цена составила как раз 70 долларов при капитализации около 38 млрд долларов.
В видео я демонстрирую, когда и по какой цене имело смысл покупать/продавать, для получения наибольшей прибыли, и демонстрирую, кто смог заработать на этом 288 миллионов.
На всякий случай еще раз повторю:
Сегодня уже поздно вкладывать деньги на фондовом рынке для наращивания капитала — доход на инвестиции ушел на ранние стадии, пока частная компания еще не стала публичной. Это очевидная тенденция на рынке инвестиций последних десяти лет.
Как получить 2,17 млрд. долларов на инвестициях в Coinbase
Почему одни потеряли 600 млн.долларов инвесторских денег, а другие заработали 2,17 млрд. на том же проекте.
Еще один кейс — компания Coinbase, пример того, как умеющие ждать могут заработать на инвестициях раньше толпы и сделать 50 000%, пока другие игроки Wall Street, например Кэти Вуд, теряют инвесторские деньги при попытке сесть в уходящий поезд — потери ее фонда составили 600 млн долларов.
Любой инвестор независимо от размера его капитала может применить стратегию топовых фондов для регулярного наращивания своего капитала и высокого заработка.
Мы анализируем компании на этапе 1-3 года до IPO. Coinbase мы стали рассматривать при капитализации 100+ млн долларов. Начиная с 2013 года она стала привлекать крупных инвесторов и известные фонды, что также говорит о ее перспективности.
Есть и такие критерии для участия:
- подходящий возраст компании (она должна пройти “зону смерти”;
- растущий рынок;
- раунд D и поздние раунды.
Дальше у компании есть два варианта — продажа или выход на IPO (в это время покупать акции уже поздно). Но на ранних стадиях имеет смысл вкладывать в такие компании при соблюдении условий отбора. Правда, есть проблема — у большинства людей просто нет доступа к этим сделкам.
Как инвестировать 10 тысяч и получить 5 млн долларов — смотрите в видео:
В конце видео сформулировал 5 главных принципов успешных инвестиций — они помогут увеличить ваш капитал быстро и безопасно.
Приветствую, это Андрей Меркулов.
Полтора года назад мы оставили наш большой дом в Липецке и с тех пор путешествовали — жили в Анталии и в Дубае, в Стамбуле и на Бали.
Но мне очень не хватало моей любимой собаки Беллы, оставшейся дома с бабушкой — Натальей Юрьевной. Те, кто приходил когда-то ко мне в гости, помнят, какой это замечательный человек. А Белла — центр любого события в нашем доме.
Но долгое время у нас не было постоянной базы, пока я не купил квартиру в Стамбуле. И я все время хотел ее забрать, даже сделал все прививки и подготовил все документы для переезда.
Но потом мы поняли, что Бэлле будет лучше остаться в привычной среде. Да и бабушке с собакой будет не так одиноко в доме площадью 400 кв. метров с прудом и баней.
Так этот сентябрь стал месяцем, когда в первый раз за последние двадцать лет стал плакать и научился отпускать от себя кого-то любимого, понимая, что ему так будет лучше.
Андрей Меркулов @tinvest
