Главные мифы о высокой доходности

Приветствую, на связи Андрей Меркулов. 

Я много лет занимаюсь инвестированием, и за это время мне встречалось много мифов о высокой доходности. Главный из них: чтобы заработать много, обязательно надо рисковать. 

Но профессиональные инвесторы и инвест-фонды с крупными портфелями так не работают. Есть обязательные правила, которые применяют в таких случаях. Именно они помогают зарабатывать стабильно и постоянно, а не случайным образом. 

Вот эти правила, которые используют все крупные инвесторы.

5 правил формирования портфеля

1. Использование асимметричных сделок — где шанс выигрыша гораздо выше, чем шанс потерять деньги. Например, возможность выиграть 80%, а риск 20%. Но в таком случае недостаточно всего одной сделки, нужно постоянно увеличивать их количество.

2. Money Management — нельзя использовать весь капитал для одной сделки, даже если она кажется вам на 100% выигрышной. Нужно делить его как минимум на десять частей (а лучше — больше).

3. ПЛАНР — Покупать Ликвидные Активы Ниже Рынка. Ликвидные активы — это активы, которые в любой момент легко продать. Ниже рынка — это значит поиск удачной точки входа, когда активы недооценены и торгуются ниже справедливой цены.

Например, для IPO это выглядит так — подача заявки на покупку через брокеров за день до начала публичных торгов. По статистике, в первый день IPO приносит порядка 30% прибыли. То есть вы подаете заявку на покупку актива, который станет ликвидным уже завтра и принесет треть прибыли.

4. Защитная стратегия — рынок не всегда растет, в какой-то момент наступит коррекция, и котировки пойдут вниз. У вас должен быть план, как защищать свои инвестиции в таком случае.

5. Начало тренда — именно тренды приносят больше всего иксов. Важно уметь видеть их и находить оптимальную точку для входа, когда тренд только начинается.

Мысль дня: чтобы создать капитал как можно быстрее, нужно использовать высокодоходные стратегии. И чем раньше вы начнете это делать, тем лучше.

А как же риски?

Инвестиции без рисков невозможны — какую бы стратегию вы ни использовали, всегда сохраняется риск потери вложенных денег (полностью или частично).

Эта мысль отпугивает многих инвесторов, особенно если их путь в инвестировании начинается с таких неудачных сделок. 

Но здесь важно понимать, что потеря 2-5% капитала не критична, если оставшиеся деньги генерируют как минимум 20-30% годовых (а некоторые сделки приносят более 100%). В итоге инвестор все равно остается в плюсе.

Одно дело — вложить 100% капитала в актив, толком не разобравшись в нем. 

Совсем другое — инвестировать по 5% капитала в разные активы, после тщательного изучения и анализа. 

Читайте также: Примеры асимметричных сделок.

С чего начать?

Если хотите подробнее разобраться в теме, приходите на интенсив 6 способов удвоить свой портфель за год, с разбором моего портфеля на реальных примерах.

Интенсив идет около 2 часов. Мы разберем:

  • Конкретный портфель и кейсы.
  • Заработок на IPO.
  • Как быстро удвоить ваш капитал на фондах недвижимости и на компаниях, которые выходят из кризиса.
  • SPAC — тренд этого года.
  • Удвоение капитала на падающих рынках.

Что делать тем, у кого нет возможности вникать во все нюансы и постоянно следить за рынком

Регистрация по ссылке

Возможна ли высокая доходность в инвестировании без рисков

А какой у вас опыт в инвестировании? Вы зарабатывали, теряли — или и то, и другое? Пишите в комментариях!

Дисклеймер: Все описанное в тексте отражает личный опыт и не является финансовой рекомендацией. 

Андрей Меркулов @tinvest

Приветствую, на связи Андрей Меркулов. 

Меня часто спрашивают, насколько реально самостоятельно разобраться в инвестировании.

Это возможно, но придется идти по пути проб и ошибок, скорее всего — терять деньги, поскольку в инвестициях ошибки обходятся дорого. В первые годы, когда вы только начинаете свой путь, есть большой риск денежных потерь и низкой доходности. Возможно, вы разочаруетесь и уйдете с рынка, потому что начинающие инвесторы всегда сильно переживают свои провалы. Большинство людей, которые когда-то мечтали инвестировать и иметь пассивный доход, сходят с дистанции именно на этом этапе.

Потому что инвестиции — это риск, к которому не все готовы. А если вы действуете самостоятельно, ваши риски значительно возрастают. Потеряв деньги один-два раза, начинающий инвестор начинает думать, что “это все развод” или “пассивный доход не для меня”.

Если вы хотите сэкономить 95% времени и получить мотивирующее вас окружение, у нас для вас хорошая новость. Мы организовали сообщество инвесторов, где люди обучаются и общаются, получают готовые возможности и зарабатывают деньги — Клуб инвесторов. ⠀

Как клуб инвесторов экономит вам время

Клуб инвесторов представляет собой сервис, который значительно сокращает ваше время на поиск подходящих активов. Информацию, которая здесь есть, вы не найдете в открытом доступе.

Клуб сочетает теорию и практику инвестирования. У нас есть не только обучение основам инвестирования и финансовой грамотности (понятие финансового плана, IPO, акций, фондов недвижимости REIT, займы под залог, MLP и BDC компаний и т.д), но и доступ к готовым сделкам. 

Практическая часть включает сделки для трех портфелей. Независимо от размера капитала и отношения к риску вы найдете здесь готовые инвестиционные возможности. 

Также вы найдете здесь круглосуточный чат для оперативного решения вопросов и живого общения с другими инвесторами, поддержку кураторов и много мотивации.

Вам не придется углубляться в детали и по крупицам собирать информацию  из разных источников. Мы дадим проверенные и актуальные данные, — вам останется только применить их. 

Основные возможности Клуба

Важный плюс Клуба Инвесторов — публикация сделок в самых разных нишах, подходящих инвесторам с разным размером капитала.

Вот обзор последних возможностей:

Продажа Доходного дома рядом с аэропортом Домодедово

  1. Цена дома после торга — 34 599 000 руб.
  2. Ежемесячная прибыль -  406 800 руб, ежегодная — 4 881 000 руб.
  3. Дом включает 23 оборудованные студии + 2 двухкомнатных квартиры, стратегия — долгосрочная аренда.
  4. Срок окупаемости — 7 лет, при посуточной аренде — 1,5 года. 
  5. Уровень заполняемости от 95% даже во время пандемии. 

Читайте также, сколько денег приносит доходный дом.

Проект «Золотодобывающее предприятие» 

  1. Приносит 35% годовых в долларах. 
  2. Дедлайн для входа — 30 июля 2021 года.
  3. Подойдет крупным инвесторам в поисках сделок с высокой доходностью в валюте или в золоте.

Продажа доходного сайта: septik.guru

  1. Инвестиции — 500 тыс. руб.
  2. Выручка за июнь—12,6 тыс. руб.
  3. Годовая доходность: 33,1%.
  4. Трафик за июнь: 68 020 визитов.
Возможности Клуба Инвесторов

В Клубе постоянно появляются новые сделки в разных нишах — участникам остается только выбирать то, что подходит под их стратегию.

Регистрируйтесь по ссылке, чтобы попасть в Клуб инвесторов и получить готовые инвестиционные возможности.

Андрей Меркулов @tinvest

Приветствую, на связи Андрей Меркулов. 

Большинство людей, которых я знаю, не откажутся от дохода от 100 000 до 300 000 рублей. Особенно если речь идет не об активном заработке, а о пассивном доходе, который вы получите независимо от того, работаете или нет. 

Такой доход может генерировать всего один объект — дом, разделенный на 10-20 студий.

Владельцы домов знают, что купить/построить дом, а затем содержать его — очень затратное дело, которое по карману лишь обеспеченному человеку. Но только в том случае, если вы покупаете его для себя. Существует стратегия доходного дома, когда объект покупают с инвестиционными целями, и он почти сразу начинает окупать себя.

Несколько лет назад, живя в Липецке, я взял ипотеку на дом Подмосковье. Цена сделки — 17 млн рублей. Этот дом я покупал не для жизни, а для заработка — мы разделили его на студии и сдали их в долгосрочную аренду. Чтобы выйти на точку безубыточности, потребовалось не так много времени — около трех месяцев. Я до сих пор владею этим домом и управляю им удаленно. 

В тот момент у меня не было полной информации и опыта по доходным домам, поэтому мы совершили несколько серьезных ошибок. Но даже они не смогли помешать мне реализовать проект и получать стабильный доход. За прошедшие несколько лет я накопил существенный опыт, ведь мы помогли ученикам запустить несколько десятков таких домом в разных регионах.

Сколько денег приносит доходный дом

В среднем ваша выручка от стратегии может составить два ежемесячных ипотечных платежа. То есть если вы платите 200 тыс в месяц, дом может генерировать порядка 400 тыс. рублей. Если вычесть непредвиденные расходы и коммуналку, на руках останется порядка 150 тыс рублей.

Ипотека выплачивается не за счет владельца, а за счет арендаторов. Пройдет 10-20 лет, срок ипотеки подойдет к концу, и дом станет полностью вашим. С этого момента все выплаты арендаторов станут вашим доходом.

А еще за счет доходного дома можно решить собственный жилищный вопрос, оставив одну квартиру/студию для своей семьи.

Один дом — это от 10 до 20 студий. Вам вряд ли хватит личных средств на покупку 10-20 квартир, и будет сложно получить даже вторую или третью ипотеку, не закрыв предыдущую. А доход со сдачи 1-2 квартир вряд ли будет очень крупным. Доходный дом позволяет сразу получить в собственность крупный объект и ежемесячно иметь денежный поток, которого хватит, чтобы покрыть все текущие расходы.

Запустить доходный дом можно на кредитные деньги, с минимальным личным капиталом. Но есть много нюансов, которые нужно учесть, чтобы получить максимум прибыли.

С чего начать?

Если тема для вас актуальна, и вы хотите ежемесячно получать от 100 000 рублей, закрыв всего одну сделку, приходите на бесплатный интенсив. Регистрируйся по ссылке прямо сейчас

Там я расскажу, как получать от 30 до 100 процентов годовых на доходном доме. За полтора-два часа мы разберем:

  • Стандартную схему запуска ДД.
  • Как запустить проект.
  • Секреты одобрения ипотеки.
  • На чем можно сэкономить.
  • Как сделать инвесторский ремонт.
  • Сколько надо вложить и сколько можно заработать.
  • Основные мифы про доходные дома.
Сколько можно получить на стратегии доходный дом

Увидимся на интенсиве!

Читайте подробнее про заработок на доходном доме.

Пишите в комментариях, есть ли у вас опыт заработка на недвижимости?

Дисклеймер: вся информация отражает личный опыт и не является финансовой рекомендацией.

Андрей Меркулов @tinvest

Приветствую, на связи Андрей Меркулов. 

Существуют разные стратегии заработка на недвижимости. В последнее время я много пишу и рассказываю про фонды REIT, но если вас интересует реальная недвижимость, а не акции — сегодня говорим про одну из лучших земных стратегий. Есть способ стать финансово свободным, оформив всего одну сделку и запустив доходный дом.

Суть этой стратегии проста:

  1. Покупка дома подходящей планировки в подходящей локации. 
  2. Разделение дома на 10-25 квартир-студий.
  3. Сдача каждой студии в долгосрочную аренду по 15-25 тыс. руб. в месяц.  

Кажется, что это очень сложно, долго и вообще нереально, но на самом деле реализовать такую стратегию можно всего за 3-4 месяца. При этом арендный доход вы будете получать долгие годы. Такой актив можно передать по наследству детям или перепродать как выгодный бизнес.

Начиная с 2014 года я применяю в России стратегии Роберта Кийосаки в России, а уже в 2015 я запустил в Подмосковье свой Доходный Дом и начал получать серьезный пассивный доход с одного объекта (после выплаты кредита и всех сопутствующих расходов +194 000 рублей в месяц).

И сегодня я продолжают получать с него 25 входящих платежей от арендаторов ежемесячно. То есть это не то же самое, что сдать 1 квартиру — это сразу 25 доходных квартир/студий. 

10 преимуществ стратегии

Главные плюсы доходного дома:

  1. Реальная недвижимость — ценный актив. Его стоимость с годами растет. 
  2. Жилье — базовая потребность любого человека. А самое востребованное и ликвидное жилье — это комфортные студии эконом класса. 
  3. Возможность крупного торга. 
  4. Возможность всего с 1 сделки выйти на серьезный доход, который покроет ваши базовые потребности и позволит стать финансово свободным. 
  5. Стратегия не требует активного участия. 
  6. Ее можно реализовать вообще без собственного капитала. 
  7. Цена квадратного метра дома — гораздо ниже, чем в квартире.
  8. Финансовая стабильность благодаря большому количеству студий. Даже если вы не найдете жильцов в несколько студий, вы все равно останетесь в плюсе. 
  9. Возможность жить на земле и наличие приусадебного участка создает для арендаторов дополнительную часть.
  10. Возможность выгодной продажи объекта как действующего бизнеса. 

Мифы о доходном доме

Вот самые распространенные мифы:

Мифы о доходном доме
  • Ипотека — это вечная кабала

Уровень реальной инфляции в РФ — примерно 10% в год, что примерно соответствует ставке по ипотеке. То есть фактически это та же самая сумма, на которую обесценятся ваши сбережения, если вы просто оставите их как есть. Причем платеж фиксированный, а ценность денег с годами падает. То, что сегодня кажется внушительной суммой, лет через 10 будет эквивалентно одному походу в магазин или в ресторан. 

При этом ипотека будет выплачиваться не из ваших денег, а из платежей арендаторов.

Вы берете деньги у банка, с его помощью покупаете недвижимость и сдаете ее в аренду, после чего отдаете банку половину денег. Вторая половина — это ваш гарантированный пассивный доход на всю жизнь. На эти деньги можно жить, оплачивать счета, путешествовать. С каждым годом квартира все больше становится вашей — через 10-20 лет вы полностью ее выплатите. 

  • Сложности получения крупной ипотеки

Несколько лет назад мне одобрили ипотеку на 17 млн рублей. При этом я жил в Липецке, а дом покупал в Подмосковье. Есть алгоритм, который позволит получить одобрение ипотеки на большую сумму. 

  • Никому не нужны малогабаритные студии

Самая маленькая студия площадью чуть больше 13 кв. метров имеет 100% заселяемость и ежегодно генерирует 180 000 рублей. Есть люди, которым интересны именно такие студии за городом — они ценят преимущества жизни “на земле”, рядом находится работа/учеба и т.п. 

  • Вашу недвижимость в любую секунду могут снести, а студии нельзя продать

Количество доходных домов, которые запустили наши ученики — более 60. Ни один из них до сих пор не снесли. Возможно, где-то когда-то это происходило, но только в том случае, если дом был построен незаконно (например, на земле ИЖС). 

Нужно понимать, что мы не планируем продавать эти дома по долям. Если необходимо, дом продается целиком как действующий бизнес. При соблюдении всех правил никаких проблем не будет. Получение прибыли с собственной недвижимости никак не противоречит законодательству РФ. 

С чего начать 

Если вы хотите получать в пассивном режиме всего за одну сделку от 100 до 500 000 рублей, в 19:30 (мск) расскажу, как запустить свой доходный дом. Регистрируйся по ссылке прямо сейчас

Мы рассмотрим:

  • критерии выбора объекта;
  • возможности заработка;
  • типовую схему, как запустить ДД;
  • как сделать инвесторский ремонт;
  • как выйти на первый доход в максимально сжатые сроки;
  • возможности сэкономить;
  • разборы реальных кейсов;
  • управление доходным домом из другого города/региона. 
Короткий путь к финансовой свободе

По всем вопросам пишите в комментариях

Дисклеймер: не является финансовой рекомендацией.

Андрей Меркулов @tinvest

Каждый год благодаря инфляции рублевые сбережения обесцениваются примерно на 10%. А “хранить деньги в сберегательной кассе” — плохая идея, ведь такой депозит принесет в лучшем случае 5% годовых. Лучше всего от инфляции и последствий “печатного станка” защищают материальные активы — драгметаллы и недвижимость.

Пока ЦБ в России, США и других странах печатают деньги, недвижимость остается в выигрышном положении. Цена квадратных метров растет, как и стоимость аренды, которая обычно индексируется на инфляцию. Разумеется, если речь идет о востребованных и ликвидных активах, а не о сараях, которые невозможно никому сдать. 

При этом покупка квартиры — это сложно и дорого, даже если вы покупаете ее в ипотеку. А еще это требует много времени и усилий (поиск объекта, оформление всех документов, ремонт, отделка, поиск арендаторов). У многих нет времени, средств и желания ввязываться в такой сложный процесс. Тем более что, скорее всего, придется доплачивать собственные деньги за ипотеку (ставка аренды не всегда перекрывает ипотечный платеж).

Получается, что в долгосрочной перспективе это, скорее всего, выгодно — ипотека рано или поздно будет выплачена, и квартира станет полностью вашей. Если это ликвидный объект, есть шанс, что к тому времени она вырастет в цене. Но в краткосрочной перспективе — слишком много сложностей и нюансов. 

Мы долгое время занимались недвижимостью и запустили 34 доходные студии в Подмосковье с 2015 года. А сейчас я пришел к выводу, что самый простой и доступный способ инвестировать в недвижимость — вложить имеющиеся свободные деньги (любую сумму) в покупку фондов зарубежной недвижимости REIT.

Кейс топового фонда зарубежной недвижимости

Вот пример одного из лучших фондов зарубежной недвижимости в моем портфеле:

STAG — STAG Industrial, Inc. — занимается сдачей в аренду площадей промышленных объектов недвижимости. На всей территории Америки у них всего один арендатор. Можно купить через российских брокеров.

*Не является финансовой рекомендацией.

В долгосрочной перспективе обыгрывает эталонные компании (VNQ, SPY).

Основные причины, почему интересен этот REIT:

  1. Большой потенциал роста — примерно 30%, в последние годы все показатели растут.
  2. Ежемесячная выплата дивидендов 3,84% в долларах США.
  3. Хороши долгосрочный потенциал.

Поэтому в пенсионный портфель мы наращиваем позиции по STAG Industrial, Inc.

Читайте также еще про несколько компаний из моего портфеля.

8 причин купить REIT

  1. Инвестор сможет получать дивиденды раз в месяц или раз в квартал в валюте.
  2. Лучшие показатели роста по сектору за последние 49 лет. 
  3. Отличная защита от инфляции.
  4. Полностью пассивный доход — без простоев, скрытых платежей и непредвиденных расходов.
  5. Возможность покупать ликвидную недвижимость не выходя из дома.
  6. Возможность легко продать активы при необходимости.
  7. Можно стартовать с любой суммы — от 100$ до миллионов.
  8. Вам не потребуется брать ипотеку.

С чего начать?

Если интересна эта тема, приходите на бесплатный интенсив “ Как безопасно зарабатывать на недвижимости в США и получать дивиденды в валюте каждый месяц”. Регистрация по ссылке

Идеальный способ защиты от инфляции

Участники получат бонус — "Список из 56 фондов недвижимости (REIT), которые можно купить у российского брокера”, а также в прямом эфире разберем две компании из моего портфеля.

А вы задумывались о том, как защитить свои сбережения от инфляции? Пишите в комментариях!

Андрей Меркулов @tinvest

Статьи автора

Яндекс.Метрика Adblock
detector