Как открыть счет в Тинькофф Бизнес онлайн — 5 простых шагов + полезные советы для предпринимателей
Любой бизнес требует контроля, а финансы любят и уважают счёт. Чтобы предпринимателям проще было вести свои дела, Банк Тинькофф разработал специальный комплексный сервис для малого и среднего бизнеса, который так и называется «Тинькофф Бизнес».
С вами Денис Кудерин – финансовый обозреватель журнала «ХитёрБобёр». Я расскажу, как открыть счёт в сервисе Тинькофф-Бизнес, какие преимущества это даёт, и чем отличаются разные виды тарифов для предпринимателей.
Дочитавших до конца ждут экспертные советы, как наиболее выгодно и эффективно использовать интернет-банк Тинькофф для бизнеса, а также секреты работы с персональным менеджером от финансового учреждения.
1. Тинькофф Бизнес – полезный инструмент для предпринимателей
Если вы предприниматель и нуждаетесь в полноценном расчетно-кассовом обслуживании, стоит присмотреться к специальным продуктам от Тинькофф-банка.
Тысячи бизнесменов уже зарегистрировались в системе и экономят с её помощью время, деньги и нервы. По мнению многих, Тинькофф Бизнес – лучший в России сервис для ИП и представителей малого и среднего бизнеса.
Специализированные банковские продукты для бизнеса от Тинькофф вызвали ажиотаж на рынке уже на стадии запуска. Сейчас ими пользуются более 10 000 предпринимателей разного уровня.
Это действительно передовой и современный сервис, учитывающий все достижения информационных технологий и обеспечивающий грамотное и эффективное управление финансами.
Что даёт сервис:
- полный контроль финансов предприятия – независимо от его масштабов и профиля;
- доступ к личному кабинету в режиме 24/7 – работает интернет-банк и мобильное приложение;
- профессиональную техническую поддержку – плюс помощь персонального менеджера;
- бухгалтерский и налоговый учёт – интеграция со всеми современными бухгалтерскими программами;
- безопасность и конфиденциальность – данные передаются по защищённым каналам.
Открытие счёта не занимает больше одного рабочего дня. Для работы в системе подойдёт компьютер или ноутбук с любой операционной системой, планшет, смартфон и иное устройство с выходом в интернет.
С самого начала создания сервиса стало понятно, что на рынке появился инновационный и востребованный продукт – своего рода «финансовый супермаркет» для предпринимателей. Разработчики проекта взглянули на банковское обслуживание глазами бизнесменов и руководствовались исключительно их потребностями.
В итоге появился скоростной банк для нужд бизнеса с быстрым открытием счёта по минимальному пакету документов и моментальными межбанковскими платежами.
Поскольку у бизнесменов рабочий день не нормирован, им нужен доступ к банку в любое время суток без выходных и праздников. Поэтому внутрибанковские расчеты здесь круглосуточные, а операционный день для межбанковских переводов длится с 7.00 до 21.00 по московскому времени.
Дополнительные «фишки»:
- обслуживание ведётся по принципу одного окна;
- настройки различного уровня доступа для сотрудников – от бухгалтера до директора;
- формирование платежей из скана документов;
- выпуск корпоративных банковских карт, привязанных к одному счету, для руководителя и сотрудников;
- бесплатное оформление зарплатного проекта с выпуском расчетных карт;
- начисление на остаток по счёту до 8% годовых;
- выгодные тарифы – до 6 месяцев без оплаты.
В ближайшее время ожидается запуск дополнительных функций – регистрация нового ИП и юрлица не выходя из дома, проверка лояльности контрагентов, кредитование бизнес-проектов и множество других полезных опций для предпринимателей.
За время относительно недолгой работы Тинькофф Бизнес уже заслужил репутацию надежного и полезного помощника для бизнеса. Свидетельство успеха – огромное количество положительных отзывов от пользователей на заслуживающих доверие ресурсах.
Александр, предприниматель, 28 лет:
«Полгода пользовался сервисом бесплатно, что само по себе – уже экономия. И уже через месяц понял, что менять банк для бизнеса не буду, я уже нашёл, что хотел. С сервисом я уже не трачу кучу времени, как раньше, на отчёты для налоговой.
Стало удобнее работать с платежами – бухгалтер их формирует, я подписываю одной СМС-подписью. Ещё и проценты начисляют на остаток, чего я не встречал ни в одном банке!»
Петр, начинающий бизнесмен:
«Мне особенно нравится техподдержка и консультации от персонального менеджера. Девушка решает вопросы, которые мне не под силу, а в случае каких-то ошибок в реквизитах даже сама звонит. Ощущение, что она не сотрудник банка, а мой бизнес-партнёр. Мне как новичку это очень помогает».
Для наглядности – небольшое видео от Тинькофф Банка.
2. В чем преимущества Тинькофф Бизнеса
Главный плюс: это не только комфортный расчетно-кассовый сервис, но и моментальный онлайн-банкинг, который интегрирован во все сферы вашего бизнеса.
Если вы новичок в мире бизнеса, не пугайтесь, что работа с продуктом будет слишком сложной – Тинькофф поможет как с настройками, так и с оформлением ИП и ООО, причём сделает это совершенно бесплатно. Денег не возьмут и за пробное обслуживание.
Теперь подробнее о других преимуществах.
1) Встроенная бухгалтерия
Пользователь получает доступ к интеграции с самыми популярными бухгалтерскими сервисами – 1С, Моё Дело, Контур Бухгалтерия, Кнопка. В один клик вы загружаете платёжные поручения в банк и ведёте бухгалтерию в удобном для вас формате.
Вся налоговая отчётность предприятия – в личном кабинете. Вы заполняете анкету, ставите свою электронную подпись и отправляете декларацию прямо в Налоговую Службу.
Налицо экономия времени и денег. Налоги, авансы в ФНС, фиксированные платежи в ПФР и ФФОМС рассчитываются автоматически, вам нужно лишь сформировать платежные поручения. Посещать Налоговую не нужно – все операции выполняются удалённо.
2) Функциональный личный кабинет
Не требуется устанавливать дополнительные программы – клиент заходит в личный кабинет прямо из браузера с любых платформ. При этом не важно, каким устройством вы пользуетесь.
Основные опции личного кабинета:
- остаток на счете, поступления, списания средств за текущий месяц;
- детализация движения денег;
- история операций;
- бухгалтерия;
- валютный контроль;
- подача налоговой декларации;
- аналитический модуль для изучения и контроля деятельности предприятия;
- безопасные платежи контрагентам и бюджетным структурам с информированием адресатов об исполнении платежа;
- выплата зарплат на зарплатные карты;
- общение в чате с интерактивным помощником.
Если коротко – вы ведёте все финансовые дела компании удалённо в одной системе. Это значительно экономит время и делает бизнес удобнее.
3) Помощь персонального менеджера
У каждого ИП и ООО в Тинькофф Банке есть доверенный представитель – персональный менеджер. Он всегда на связи и в курсе всех особенностей бизнеса своих клиентов. В компетенции менеджера – решение любых нестандартных вопросов.
Пользователь выходит с ним на связь по телефону или через личный кабинет.
4) Специальные предложения
Удобные дополнительные сервисы и специальные предложения от партнеров банка помогут в становлении и развитии вашего бизнеса. Список предложений обширный и приводить его здесь полностью – не хватит места.
Выборочные пункты:
- подключение интернет-эквайринга (онлайн-кассы) – клиенты вашего бизнеса платят за услуги и товары картами Виза и МастерКард;
- помощь в привлечении клиентов;
- маркетинг – реклама в соцсетях, безлимитные e-mail и смс-рассылки;
- сервисы учёта денег в малом бизнесе;
- автоматизация бизнеса;
- провайдеры связи для бизнеса.
Банк постоянно привлекает к сотрудничеству новых партнёров, которые делают ваш бизнес более прибыльным, эффективным и удобным.
Если вам нужны дополнительные средства для ведения дел – оформляйте кредитную карту Тинькофф на выгодных условиях или берите займ на необходимые вам цели.
3. Что предлагает Тинькофф банк предпринимателям – обзор тарифных планов Тинькофф Бизнеса
На момент написания статьи в Тинькофф Бизнес есть три тарифа для предпринимателей.
Рассмотрим преимущества и возможности каждого.
1) «Простой»
Для тех, кто недавно открыл своё дело и пользуется счётом относительно редко. Стоимость ежемесячного обслуживания – 490 рублей. Если в течение месяца денежного оборота нет, плата не взимается.
Подходит для ИП, ООО и других форм собственности. Для новых ИП в течение 6 месяцев с момента регистрации плата не взимается. Первые три платежа в системе – бесплатные, за каждую последующую операцию – 49 рублей. Переводы внутри банков и оплата налогов – бесплатно.
2) «Продвинутый»
Подходит для предприятий с солидным денежным оборотом. Обслуживание в месяц стоит 990 рублей. Внесение до 100 000 рублей в месяц бесплатно, свыше этой суммы – 0,25%. Первые 10 межбанковских платежек – бесплатно, за остальные – 29 рублей с каждой. Доступно бесплатное оформление корпоративных карт.
Дополнительные опции: приобретение абонемента для совершения неограниченного количества операций.
3) «Профессиональный»
Тариф для крупных бизнесменов. Абонентская плата высокая, но все прочие операции обходятся дешевле. Начисление на остаток средств – до 8% годовых.
Сравнительная таблица тарифов:
| № | Тарифы | Ежемесячное обслуживание | Комиссия за снятие наличных | Начисление на остаток по счёту |
| 1 | Простой | 490 руб. | 1,5% + 99 руб. | До 6% в год |
| 2 | Продвинутый | 990 руб. | 1% + 79 руб. | До 8% в год |
| 3 | Профессиональный | 4990 руб. | 1% + 59 руб. | До 8% в год |
4. Как открыть расчетный счет в Тинькофф Банке для бизнеса – пошаговая инструкция для предпринимателей
Для начала нужно зарегистрировать ИП или ООО – в этом Тинькофф Банк поможет без всякой платы.
Затем действуем по инструкции.
Шаг 1. Оставляем заявку
Заходим на сайт банка и оставляем заявку.
В специальную форму заносим следующие сведения:
- наименование организации с указанием ИНН – эти данные будут использованы в договоре на открытие счета;
- контакты для обратной связи: почта и мобильный телефон, который прикрепят к расчетному счёту, – на него будут приходить оповещения и нужная информация.
Нажимаем «Далее» и ждём звонка от менеджера для сверки сведений.
Шаг 2. Высылаем копии документов
Персональный менеджер попросит вас выслать копии документов.
Понадобятся:
- паспорт;
- ИНН;
- основной государственный регистрационный номер (ОГНР);
- свежая выписка из ЕГРИП или ЕГРЮЛ.
Клиент заполняет высланную на почту анкету, выбирает тариф и отправляет анкету вместе со сканами документов банку на рассмотрение.
Банк имеет право дополнительно запросить налоговую декларацию за прошедший период, свидетельство страхования ИП или другие документы.
Служба Безопасности банка проверяет бумаги и самого клиента на предмет благонадежности, после чего менеджер снова звонит и назначает встречу с клиентом у него на дому, в офисе или в любом другом удобном месте.
Шаг 3. Подписываем договор
Представитель банка прибывает в назначенное место, чтобы заключить договор. В этом документе подробно указаны все условия открытия и обслуживания банковского счета. Стоит изучить договор подробно, чтобы в дальнейшем не возникало вопросов – «почему так, а не этак, за что сняли деньги, сколько снимут ещё?»
После этого в течение 1-5 дней вам пришлют номер вашего расчетного счета и дополнительное уведомление о том, что ваш счёт действует и обслуживается согласно выбранному тарифному плану.
Банк не торопит клиента с принятием решения – 2 месяца предприниматель пользуется счетом бесплатно, затем либо отказывается от дальнейшего сотрудничества, либо переходит на платный сервис.
Шаг 4. Входим в личный кабинет
Для регистрации в личном кабинете воспользуйтесь логином и паролем, полученными через СМС-сообщение.
Теперь вы полноценный клиент системы Тинькофф Бизнес.
Шаг 5. Активируем счет
Активация происходит во время первой авторизации клиента в Личном Кабинете. Пользуйтесь всеми опциями и функциями личного кабинета, о которых я уже рассказал выше.
Оплачивайте счета, переводите деньги, платите зарплату сотрудникам, пользуйтесь интернет-бухгалтерией, платите налоги. Все платежные операции защищены паролем.
5. Как выгодно использовать интернет-банк Тинькофф для бизнеса – 3 полезных совета
Интернет-банк для бизнеса – это не только комфортное и быстрое расчетно-кассовое обслуживание, но и привилегированный доступ к кредитным продуктам банка. Банк более охотно выдаст займ уже зарегистрированным и проверенным пользователям.
Без проблем клиенты получат кредитную карту Тинькофф с лимитом до 300 000 рублей и выше. Если нужно больше денег – оформляйте потребительский займ на сумму до 1 млн. рублей.
Несколько советов для повышения эффективности и экономии.
Совет 1. Пользуйтесь спецпредложениями
Банк предлагает десятки выгодных программ от своих партнёров. Выбирайте предложения в зависимости от специфики и оборотов вашего бизнеса. Современные цифровые и информационные продукты повысят эффективность предпринимательской деятельности, расширят клиентскую аудиторию, увеличат товарооборот.
Примеры
Специальный сервис UniSender сделает более продуктивными ваши e-mail и смс-рассылки. Более 100 готовых шаблонов, автоматическая адаптация под любой формат, подключение рассылок к сайту, готовые решения для разных направлений бизнеса, бесплатный пробный период в течение месяца.
Подключение онлайн кассы для полной автоматизации торговли. Несколько кассовых сервисов на выбор. Месяцы бесплатного обслуживания, оптимизация ассортимента, управление скидками и акциями, управление складом.
Доступ к инвестиционной площадке StartTrack. Разместите ваше предложение, и его заметят тысячи частных инвесторов. Они предоставят свои кредиты на условиях выкупа доли предприятия или получения процента от будущей прибыли. Пользователь получает оценку бизнеса и помощь в оформлении сделок.
Совет 2. Обращайтесь к персональному менеджеру
Персональный помощник делает вашу работу удобной, эффективной и спокойной. Для любых нестандартных ситуаций он найдёт верное и профессиональное решение.
Взаимодействуйте с менеджером чаще и сами увидите результат – минимум ошибок, повышение скорости обслуживания, экономия на спецпредложениях и дополнительных функциях.
Совет 3. Выбирайте тариф в зависимости от масштаба бизнеса
Каждый тариф рассчитан на определённый объём денежного оборота. Для начинающих ИП и руководителей недавно открытых ООО подходит тариф «Простой», если движение денег не слишком интенсивное. В дальнейшем переходите на «Продвинутый».
Советуйтесь с менеджером, когда и как это сделать, чтобы не платить лишних денег.
6. Заключение
Тинькофф Бизнес онлайн – удобный и недорогой сервис для предпринимателей любого уровня. Полный контроль финансовых операций, моментальные межбанковские и внутренние платежи, ведение бухгалтерии и налоговой отчетности.
Вопрос к читателям
На ваш взгляд, какие опции и спецпредложения от банка внутри сервиса Тинькофф Бизнес самые нужные и полезные для начинающих бизнесменов?
Журнал «ХитёрБобёр» желает вам успешного бизнеса и высоких доходов! Комментируйте, пишите о личном опыте использования сервиса, задавайте вопросы. Ставьте оценки статье и делитесь с друзьями в соцсетях. До новых встреч!
