Валютный счет для ИП и юридических лиц с Тинькофф
Валютный счет в Тинькофф — важный инструмент для многих предпринимателей, особенно если они ведут деятельность с клиентами и подрядчиками в разных странах. Как оформить такой счет, для чего он нужен, как правильно им пользоваться, какие перспективы малому и среднему бизнесу он открывает — тема этой статьи.
Что такое валютный счет и для чего он нужен
Валютный счет — это банковский продукт, специально разработанный Тинькофф для физических, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и ориентирован на платежи и финансовые сделки в иностранных денежных валютах.
Владельцам валютных счетов доступен широкий спектр платежных операций:
- расчеты за контракты по импорту и экспорту товаров;
- приобретение коммерческих объектов недвижимости;
- покупка ценных активов и бумаг иностранных компаний;
- расчеты за покупки в зарубежных магазинах;
- денежные экспортные и импортные переводы;
- процентные отчисления по депозитам, вкладам;
- перечисления по дивидендам;
- расчеты с сотрудниками — заработная плата, премии, надбавки.
Оформить заявку на валютный счет
Всегда ли необходим валютный счет
Даже если сделка с иностранным контрагентом носит разовый характер, без специального расчетного счета, позволяющего совершать валютные перечисления, не обойтись. Но чаще такой счет открывают предприниматели, которые проводят расчеты в валюте регулярно или хотя бы эпизодически.
Определение ВЭД
Под внешнеэкономической деятельностью (далее по тексту — ВЭД) понимают финансовые операции с клиентами, не являющимися налоговыми резидентами РФ и ведущими деятельность в других государствах. Все внешние экономические отношения с иностранными партнерами осуществляются согласно законодательным нормам и регламентам.
Подтверждением соблюдения законности и основанием для совершения денежных расчетов с зарубежными партнерами являются договора. Сама ВЭД невозможна без процедуры валютного контроля. Эту миссию берет на себя Тинькофф, что не только экономит время клиента, но и избавляет его от финансовых ошибок.
Читайте также про бесплатную регистрацию ИП с Тинькофф.
Преимущества ВЭД с Тинькофф
Сотрудничество с банком в рамках ВЭД дает мелким предпринимателям и крупным компаниям ряд преимуществ:
- для подписания договора банк требует ограниченный пакет документов, что упрощает процедуру оформления валютного счета и увеличивает шансы бизнесмена на одобрение заявки;
- опция валютного контроля — процедура проходит просто, оперативно, прозрачно. При этом для ее проведения банк запрашивает минимум информации, делая упор на коммерческую конфиденциальность;
- все вопросы банк рассматривает и решает в режиме 24/7. У каждого, заключившего договор на ВЭД, есть личный консультант, связь с которым у клиента осуществляется круглосуточно;
- все соглашения с контрагентами проверяются и при необходимости корректируются, что исключает в дальнейшем юридические проблемы;
- финансовые поступления осуществляются моментально — по факту валютной проверки. Деньги зачисляются в течение часа;
- услуга правового сопровождения — менеджеры банка уведомляют клиентов о потенциальных рисках, страхуют от штрафных санкций, предотвращают правовые нарушения, основываясь на регламент ФЗ РФ.
Обратите внимание! При подписании договора об РКО, кроме валютного счета клиент получает валютную пластиковую карту. Ее наличие создает дополнительные преимущества:
- средства перечисляются иностранному контрагенту без оформления операционного паспорта;
- бумаги, подтверждающие факт сделки, банк не запрашивает.
Валютный счет позволяет:
- принимать платежи;
- отправлять платежи;
- продавать иностранную валюту;
- приобретать ее;
- выводить валютные средства с бизнес-счетов на персональный счет предпринимателя.
Оформить заявку на валютный счет
Валютный счет в Тинькофф — условия банка
Доступные к проведению финансовых сделок, виды валют для клиентов банка:
- американские доллары;
- евро;
- юань — национальная валюта Китая;
- фунты стерлингов;
- белорусский рубль;
- тенге — Казахстан;
- лира — Турция;
- драм — Армения.
Список валют может быть расширен до трех десятков наименований, но опции по таким счетам будут ограничены. Например, такими валютами можно оплачивать товары; обменивать валюту по ним нельзя.
Количество валютных счетов в Тинькофф зависит от потребностей клиента. Он может переключаться с одного на другой — это не только выгодно при конвертации, но и экономит время. Опция переключения доступна в мобильном приложении банка.
Сумма оплаты за ведение счетов зависит от конкретной валюты. При определенных условиях банк не берет плату за обслуживание.
Обмен валют осуществляется в соответствии с курсом самого банка. Если хотите сэкономить, привязывайтесь к столичному курсу во время проведения биржевых торгов — ежедневно в диапазоне 10-19 часов, когда курс более выгодный.
Условия банка к потенциальным владельцам валютных счетов:
- гражданство РФ;
- наличие расчетного счета в банке;
- занятие запрещенными действующим законодательством, видами деятельности;
- финансовая стабильность — инициирование процедуры банкротства на момент подачи заявки приведет к отказу.
Оформить заявку на валютный счет
Как открыть валютный счет в Тинькофф — пошаговая инструкция
Для открытия счета по валютным операциям необходим обычный расчетный счет в Тинькофф.
Для этого действуйте по алгоритму:
- найдите в интернете официальный сайт банка и перейдите по ссылке;
- зарегистрируйтесь на сайте;
- создайте личный кабинет;
- в меню найдите раздел РКО;
- активируйте опцию “открыть счет”;
- заполните анкету;
- отсканируйте требуемые документы;
- загрузите пакет бумаг и отправьте на рассмотрение;
- выберите выгодный тарифный план;
- оставьте контактную информацию;
- ждите рассмотрения заявки и звонка менеджера;
- при положительном решении — придите на встречу с представителем банка, подпишите соглашение;
- откройте валютный счет — в личном кабинете;
- выберите нужную валюту. При необходимости откройте несколько счетов с разными валютами.
Оформить заявку на валютный счет
Валютный счет в Тинькофф для ИП — необходимые документы
Для индивидуальных предпринимателей предусмотрен минимальный пакет бумаг при рассмотрении заявки:
- российский паспорт заявителя — гражданский и заграничный;
- при наличии лица, имеющего право подписи и представляющего интересы ИП в финансовых операциях — бумаги, подтверждающие законность его полномочий. При этом в бланк образцов подписи вносятся подпись доверительного лица;
- лицензия на осуществление данного вида деятельности — если иное не регламентировано законодательно;
- ИНН;
- СНИЛС.
Обратите внимание! В ряде случаев Тинькофф сохраняет за собой право расширить пакет документов — если это необходимо для обеспечения безопасности сделки и минимизации рисков мошенничества против банка.
Читайте также, как подключить торговый эквайринг Тинькофф.
Пакет документов для открытия валютного счета в Тинькофф юридическим лицам
Что касается юридических лиц, им необходимо предоставить:
- уставные документы организации;
- бумаги, доказывающие существование и легальную работу юрлица;
- протокол избрания руководящих лиц — их подписи заносят в бланк образцов подписей;
- паспорта всех учредителей и лиц, имеющих доступ к счетам;
- лицензия на осуществление предпринимательской деятельности — при наличии.
Оформить заявку на валютный счет
Тинькофф ВЭД — тарифы
К услугам пользователей — следующие пакеты ВЭД:
- простой — услуга по открытию реквизита и дальнейшему ведению с применением ДБО оказывается бесплатно. Стоимость пакета РКО — вносится ежемесячно, составляет 490 рублей. Внутренние перечисления — ноль рублей. Комиссия за исходящие операции — 0,2% и столько же за валютный контроль;
- продвинутый — за открытие и ведение плата не взимается. Ежемесячный пакет опций — 1990 рублей, банковская комиссия — 0,15% и столько же за валютный контроль;
- профессиональный — ставка по процентам — та же, что и в пакете выше. Стоимость РКО — 4990 рублей в месяц;
- премиальный — цена РКО — 24990. Ставка за платежи в сторонние финансовые организации — 0,1% и столько же за валютный контроль.
Обратите внимание! Независимо от выбранного тарифного плана все внутренние перечисления доступны клиентам по нулевой ставке. А вот обслуживание в банкоматах: снятие средств, так и пополнение валютного счета, — не предусмотрены.
Тинькофф банк ВЭД — валютный контроль
Валютный контроль — комплекс мероприятий, подтверждающих, что платеж проведен в соответствии с требованиями закона. Тинькофф не только берет на себя функцию проверяющей инстанции, но и разрешает перечислять средства нерезиденту.
Валютный контроль включает:
- предварительную проверку — менеджеры банка изучают контракт, при необходимости осуществляют его правки. Далее — проверяются все платежные бумаги;
- текущий аудит — проверка данных по контрагенту;
- завершающий контроль — подтверждение факта поступления денежных средств на счет клиента.
ВЭД Тинькофф — дополнительные бизнес-услуги
Кроме стандартного пакета услуг, предусмотренного тарифными планами и обеспечения валютного контроля сделок,
Тинькофф в рамках сопровождения ВЭД юридических и физических лиц предлагает:
- бесплатные круглосуточные консультации по всем вопросам и нестандартным ситуациям, касающимся финансовой бизнес-деятельности;
- перевод договоров иностранных контрагентов и банковских соглашений;
- при выявлении ошибок в контрактах — бесплатные консультации и исправления;
- помощь в выборе видов деятельности по единому классификатору ОКВЭД;
- услуги по оформлению сопроводительных бумаг;
- информирование о возможных проблемах;
- напоминание о датах выплат, перечислений;
- изготовление корпоративных валютных пластиковых карт;
- бухгалтерский учет в режиме онлайн, аутсорсинг.
Банковская справка! Тинькофф не предоставляет акцизы, аккредитивы и не возвращает НДС.
Валютный счет необходим каждому юрлицу или ИП, если его деятельность связана с иностранными партнерами или клиентами. Как открыть такой счет и на что обращают внимание при оформлении, мы рассмотрели в этой статье.
Оформить заявку на валютный счет
