7 причин купить акции фондов недвижимости REIT
Приветствую, на связи Андрей Меркулов.
В прошлой статье я рассказывал о ситуации с инфляцией и о способах защиты своих сбережений от обесценивания. Один из таких способов — покупка акций фондов зарубежной недвижимости REIT.
Дело в том, что от инфляции лучше всего защищают реальные материальные активы, имеющие объективную ценность. Недвижимость — один из них.
Фонды REIT владеют качественной ликвидной недвижимостью, которая недоступна для обычного человека. С их помощью можно зарабатывать на аренде, не покупая объекты напрямую, не вкладывая сразу крупной суммы денег и с минимальными затратами личного времени.
К тому же такие фонды имеют существенные налоговые льготы и распределяют между акционерами не менее 9/10 полученной прибыли.
7 основных причин инвестировать в REIT
Вот основные плюсы этого инструмента:
- Самая доходная стратегия за последние полвека.
- Возможность стартовая с любой суммы, даже с 50$.
- Долларовый доход.
- Вы можете жить в любом месте — покупка доступна через приложение брокера. Вам не нужно никуда ехать.
- Нет никаких скрытых расходов, не требуется также вкладывать личное время. Вы просто покупаете акции.
- Отличная ликвидность, активы можно продать в любой момент в несколько кликов.
- Фонды увеличивают дивиденды в течение последних 50 лет.
Те, кто давно читает меня, знают, что я много лет занимаюсь арендным бизнесом, и за это время мы запустили несколько десятков студий. Чтобы увеличить доходность, мы использовали штурмовые стратегии (кредитное плечо, разделение большого объекта на малые, инвесторский ремонт, посуточная аренда и т.п).
В результате мы могли “выжать” из этих объектов гораздо больше, чем большинство собственников квартир, которые сдают их в аренду. Но с учетом высокой рублевой инфляции даже 20% годовых фактически превращаются в скромные 10%. Кроме того, у таких инвестиций есть “подводные камни” — дополнительные расходы на ремонт, коммуналку и т.п., а также дополнительные усилия и вложения личного времени.
С REIT все гораздо проще — это по-настоящему пассивный доход, когда требуется только купить актив и получать с него доход.
3 главных мифа про REIT
Если вы слышали об этом инструменте, но еще не инвестируете в фонды зарубежной недвижимости, возможно, вам мешают распространенные мифы:
1. Нужно заплатить большой 30% налог.
Да, если покупать через российского брокера, но его можно совершенно легально снизить до 13%, если вы вкладываете деньги через зарубежного брокера. Часть налогов брокер заплатит сам как ваш налоговый агент, часть нужно будет оплатить в российскую налоговую службу самостоятельно.
Брокер, услугами которого я пользуюсь — Interactive Brokers. Кстати, не так давно он отменил комиссию для неактивных трейдеров.
2. Недвижимость приносит минимальные дивиденды, поэтому связываться с ней финансов неинтересно.
На самом деле доходность может быть очень высокой — многие фонды приносят от 3-% до 100%. Особенно если знать преимущества, неизвестные американским риэлторам. Кстати, это доходность не в рублях, а в американской валюте. С учетом текущей рублевой инфляции это очень перспективно.
Подробнее о нём я расскажу на интенсиве по инвестированию в фонды зарубежной недвижимости.
3. Нужен статус квалифицированного инвестора.
На самом деле инвестировать может любой человек, получать такой статус не нужно.
Вот что на самом деле требуется:
- разобраться в теме, понять, что такое REIT, за счет чего они получают доход;
- понять принцип поиска недооцененных компаний и акций,
- покупать выбранные активы и получать дивиденды.
Если вам интересна эта тема, приходите на бесплатный интенсив по REIT.
А вы уже слышали про REIT? Может быть, у вас есть опыт инвестирования в фондовый рынок или недвижимость? Делитесь в комментариях!
Андрей Меркулов @tinvest
