Что такое TVL и почему нужно за ним следить, если вы хотите получать пассивный доход на крипте в DEFI?
Вопрос в комментариях к посту о топе DEFI-протоколов по TVL показал — не все понимают, что это такое. Рассказываю для тех, кто не в курсе.
TVL — Total Value Locked, или «общая стоимость активов заблокированных в протоколе DEFI».
Этим термином обозначают общую стоимость ликвидных криптовалютных активов (BTC/ETH/USDT и др), которые находятся в децентрализованном финансовом пространстве или в отдельном проекте DEFI.
Это вовсе не значит, что средства заблокированы, они размещены в протоколах в стейкинге, в пулах ликвидности, поставлены в залог и тд и они контролируются смарт-контрактами на Blockchain.
Как использовать этот показатель:
1. Если замечаем рост TVL проекта, это может означать, что все больше и больше людей поставляет свою ликвидность в него. Это хороший сигнал присмотреться к проекту более пристально — вероятно, в нем появилась хорошая возможность для получения пассивного дохода.
При этом мы можем посмотреть не просто DEFI проект, а например конкретную пару в пулах ликвидности на Curve или Convex Finance, в которую перетекают большие деньги.
2. Если идет большой отток средств из протокола — это свидетельствует о возможных проблемах
Поэтому каждую неделю мы смотрим лидеров по притоку TVL и лузеров по оттоку.
Топ-5 DEFI-протоколов по притоку TVL от $10 млн
О показателе TVL и зачем за ним следить, рассказал. Теперь — лидеры прошедшей недели:
- Stader +41.11% — вырос с $76.02 до $108.06 млн. На платформе можно поставить в стейкинг NEAR под 19,77%, MATIC под 5,76%, BNB под 16.79%, FTM под 13%.
- Aura Finance +16.70% — вырос с $284.16 до $301.96 млн. Агрегатор доходности. Можно разместить в пул wstETH/WETH под 10.97%.
- Osmosis +15.09% — вырос с $207.77 до $236.31 млн. DEX в сети Osmosis. Размещение в пуле ATOM / OSMO под 22.91%.
- Rocket Pool +13.75% — вырос с $496.32 до $554.63 млн. Валидатор сети Ethereum. Предлагает ликвидный стейкинг под 3.63% APR (годовая процентная ставка) и запуск узла (для запуска узла нужно минимум 32 ETH) в Ethereum под 4.82% APR.
- Acala +12.76% — вырос с $37.67 до $43.15 млн. Валидатор сети PolkaDOT. После взлома 14-го августа потихоньку восстанавливается. Здесь можно поставить DOT в стейкинг под 14.91%.
Видно, что основной приток ликвидности идет в стейкинг-протоколы — самый простой метод получения пассивного дохода в DEFI.
Андрей Меркулов @tinvest
