Инвестиции в кризис — глупость или сделка века?
Добрый день, на связи Андрей Меркулов.
В кризис все инвесторы разделились на две группы:
-
- Страусы — засунули голову в песок, не готовы рассматривать никаких предложений.
- Инвесторы, которые воспользовались ситуацией и покупают дешевые активы — будь то бизнесы, недвижимость, акции или что-то другое.
Не зря говорят, что крупные состояния делают во время строительства империй или во время крушения. Если присмотреться, именно сейчас появилось много растущих сфер и новых возможностей для наращивания своего капитала.
Что растет в кризис
Основные возможности для инвестиций в кризис:
Во-первых, сейчас подходящее время для покупки активов, цена которых значительно просела.
Во-вторых, есть растущие сферы, не пострадавшие от кризиса.
К растущим рынкам относятся:
- госзакупки, онлайн торговля и онлайн финансы,
- бизнесы на экспорт,
- торги по банкротствам,
- постоянные потребности (еда, жилье и т.п),
- средства производства ценности (например, сельхоз.техника)
Вот подробное видео о том, что растет в кризис
Где искать интересные возможности для инвестиций
Где находить интересные возможности для инвестиций? Кажется, что здесь можно только угадать и выиграть — если вам улыбнется удача. Но удача в инвестициях — это вопрос опыта. Чем больше вы работаете, тем больше вам будет везти.
Стратегия 1. Перед тем, как что-то купить, убедитесь в четырех вещах:
- цена актива не завышена, вы покупаете ниже рынка,
- на актив есть спрос (другие люди тоже готовы его купить),
- есть спрос на аренду,
- тело инвестиций защищено.
Стратегия 2. Асимметричное соотношение риска и доходности.
Рискованные инвестиции — это те, где вы можете потерять тело инвестиций. Как правило, такие активы имеют потенциально высокую доходность.
Асимметричное соотношение риска и доходности означает, что или риск потери капитала крайне мал (а доходность не ниже средней), или риск относительно велик, но и возможности заработка в этой нише очень высоки.
Например, вы оцениваете риск потерять деньги в 50%. Но в случае успеха вложенный капитал может вырасти в 10, 20, 30 раз. В таком случае вы относитесь к инвестиции как к ставке — сыграет или нет.
Стратегия 3 Это скучная классическая стратегия — покупка активов, которые ты планируешь держать всю жизнь, будь то дивидендные акции, недвижимость или что-то еще. Когда горизонт инвестирования составляет десятилетия, риски гораздо ниже. Но здесь важна регулярность и понимание, что и для чего ты делаешь.
6 правил для инвестиций в кризис
Мой рецепт на время кризиса — покупать ликвидные активы, дающие денежный поток, по цене ниже среднерыночной.
Вот шесть правил для инвестиций в кризис:
- В первую очередь, нужно создать НЗ — подушку безопасности на 3-6 месяцев привычной жизни.
- Покупать имеет смысл только ликвидные активы, продать которые не составит труда.
- В первую очередь обращай внимание на активы, дающие денежный поток.
- Цена покупки должна быть ниже рыночной.
- Наиболее интересны активы, стоимость которых может вырасти благодаря инфляции.
- В кризис появляются дешевые деньги — например, дешевая ипотека. Используй такие инструменты для инвестиций.
Инвесторы делятся на “хомяков” и “профи”. Хомяками называют начинающих, которые ничего не знают и всего боятся. Они часто покупают активы в самый неподходящий момент, когда цена находится на пике, а во время падения — пугаются и распродают их себе в убыток.
Богатейший в мире инвестор Уоррен Баффет раскрыл главный секрет богатства. Он сказал: “Будьте жадными, когда другие боятся, и будьте осторожны, когда другие жадны”, и посоветовал инвесторам “покупать, когда на рынках льется кровь”.
Это совет профессионального инвестора. Конечно, речь не идет о том, чтобы скупать все подряд — но кризис дает возможность купить ликвидные и ценные активы с существенным дисконтом. Поэтому для инвестора кризис — это не трагедия, а еще одна возможность нарастить капитал .
Дисклеймер. Любые данные из моих статей и отчетов отражают личный опыт и не являются финансовыми советами и рекомендацией к действию.
Хотите знать больше обо всех стратегиях, позволяющих получать пассивный доход — приходите на бесплатный антикризисный 4-дневный марафон.
