Как получить трехзначную доходность на недвижимости в США
Приветствую, на связи Андрей Меркулов.
Всем известно, что доходность и уровень риска тесно связаны. Наибольшую доходность обычно приносят рисковые стратегии — начиная от хайпов и финансовых пирамид и заканчивая IPO (вложения в перспективные компании, выходящие на фондовый рынок), криптовалюты и разного рода спекуляции. В погоне за сверхприбылью большая вероятность потерять весь капитал.
А самая малорисковая стратегия — положить деньги (в пределах суммы страхования вкладов) на банковский депозит, но и сумма дохода будет соответствующей (всего 3-5% годовых), то есть меньше реального уровня инфляции в России.
Больше рисков — выше потенциальный доход.
Меньше рисков — заработать много не получится.
Но есть стратегии, имеющие ассиметричное сочетание рисков и доходности, то есть при относительно низком уровне риска они могут принести значительную прибыль. Одна из таких стратегий — покупка акций компаний, которые из-за кризиса торгуются по цене ниже рыночной, но имеют хороший потенциал преодолеть этот кризис и вырасти в цене.
К ним относятся некоторые фонды недвижимости США (REIT).
Кейс REIT Macerich
Летом 2020 года, когда рынки серьезно просели из-за последствий коронавируса, мы купили акции фонда, который владеет и управляет 35 американскими ТЦ. Из-за сложной рыночной ситуации акции продавались с большим дисконтом — 78%. Компания называется Macerich (тикер MAC), в среднем одна акция обошлась нам в 7,5$.
Наш расчет был на то, что этот фонд имеет стабильный финансовый баланс, а пандемия рано или поздно закончится — значит, у компании есть перспективы восстановления и роста стоимости.
Через полгода наш расчет сработал. На днях я продал часть акций МАС, зафиксировав доход +128%. Если говорить об абсолютных показателях, доход составил 2528$.
Но и это еще не все: за прошедшие несоклько месяцев компания исправно выплачивала акционерам дивиденды в валюте. То есть помимо заработка на росте стоимости акций, удалось также заработать на дивидендах.
Акции МАС торгуются на Санкт-Петербургской бирже, так что они доступны к покупке через российского брокера, в несколько кликов.
Так что получать доход можно не только на хайпах и других сомнительных активах, но и на стабильном рынке недвижимости за рубежом.
Скоро планирую подробно разобрать тему фондов зарубежной недвижимости REIT на мастер-классе.
Регистрация на интенсив по ссылке.
Дисклеймер: мои посты отражают личный опыт и не являются финансовым советом или руководством к действию. Каждый инвестор самостоятельно принимает решения и несет за них ответственность.
Читайте подробнее, как начать инвестировать в зарубежную недвижимость.
7 причин, почему я инвестирую в REIT
REIT — это фонды зарубежной недвижимости, которые владеют доходной недвижимостью в США (складами, апартаментами, домами престарелых, ТЦ, кинотеатрами и т.д). Эти компании — публичные, то есть они торгуются на фондовом рынке. По американскому законодательству, они выплачивают инвесторам не меньше 90% полученной прибыли, к тому же имеют налоговые льготы (освобождение от налога на прибыль).
При этом инвестор покупает не просто абстрактную бумагу, а долю владения реальным активом. Многие рейты доступны к покупке через российских брокеров. Их основные преимущества:⠀
- Возможность вкладывать небольшие суммы. Некоторые акции стоят 10-15 долларов.
- Мобильность. Возможность легко купить из любой страны/города.
- Возможность получать доход в валюте.
- Нет скрытых расходов, как в случае с реальной недвижимостью (ремонт, оплата коммуналки, простоев) и форс-мажоров (затопили соседей, квартиранты сломали мебель и т.п).
- Исторически за 47 лет это самая доходная стратегия на рынке.
- Ликвидность. Легко купить или легко продать в любое время.
- Рост дивидендов на 10% год на протяжении полувека.
И это лишь ключевые преимущества фондов недвижимости. Основной плюс рейтов — возможность настроить пассивный доход в долларах, абсолютная ликвидность, потенциал роста стоимости акций, возможности покупки на небольшие суммы, рост капитала за счет бизнес-модели и льготной налоговой системы для REIT. Очень комфортный способ инвестирования, который подходит практически каждому.
Пишите в комментариях, что думаете об инвестициях в фонды зарубежной недвижимости США.
Читайте также, как сделать состояние, инвестируя от 5000 рублей в месяц.
Андрей Меркулов @tinvest
