Во что инвестировать в 2022 году
Приветствую, меня зовут Андрей Меркулов, и с 2014 года я активно занимаюсь инвестициями. Поэтому мне часто задают вопрос, во что лучше вкладывать деньги.
Независимо от того, какой сейчас год, мой ответ практически не меняется: я советую вкладывать в надежные активы, которые способны защитить ваш капитал от высокой инфляции, могут обогнать ее. В будущем это поможет вам достичь финансовой независимости и свободы.
Рассказываю, какие активы, на мой взгляд, лучше всего справляются с этим запросом.
1️. Первый вариант, который считается надежным — ценные бумаги, в первую очередь — облигации (в отличие от акций, они дают гарантированную и заранее известную доходность.
Если открыть счет у российского брокера, там можно купить бумаги, которые принесут 8-9%, что уже не так плохо. Это примерно соответствует уровню инфляции (реальный уровень в последние 10 лет — примерно 10% годовых), но заработать за счет облигаций уже не получится. К тому же учтите, что с полученных доходов вам придется заплатить налог, поэтому реальная прибыль будет еще меньше.
2️. Драгоценные металлы, в первую очередь — золото.
Если верить статистике, средняя годовая доходность золота в последние годы составляет порядка 8%. Это лучше, чем ничего, но не позволяет быстро нарастить капитал — в лучшем случае, вы перекроете инфляцию. К тому же в отличие от облигаций, здесь нельзя получить гарантированную доходность — в некоторые годы стоимость золота может даже просесть. То есть за счет золота вы получите непредсказуемую и не гарантированную доходность, статистически — не самую высокую (она может оказаться выше расчетной цифры 8%, если вам повезет, но может быть и существенно ниже).
3️. Акции. Не секрет, что на Западе большинство людей зарабатывают деньги именно на фондовом рынке (в этом отличие от России — у нас большинство старается при наличии свободных финансов купить “лишнюю” квартиру и получать доход с арендаторов).
Чтобы зарабатывать на фондовом рынке, не обязательно быть трейдером, иметь крупный капитал или постоянно совершать сделки. Но нужно понимать, какие именно акции стоит покупать — ведь у брокера доступны сотни российских и зарубежных компаний, и далеко не все они принесут существенные дивиденды.
Я сделал свой выбор в пользу фондов зарубежной недвижимости REIT (real estate investment trusts) со специальным налоговым режимом и регулированием. Они зарабатывают на операциях с недвижимостью, чаще всего — за счет сдачи в аренду. В отличие от большинства других публичных компаний, эти фонды обязаны выплачивать инвесторам 90% прибыли. Средняя доходность вложений в REIT составляет около 9% + ежемесячные дивиденды порядка 2%
Инвестиции в фонды зарубежной недвижимости показали лучшую доходность на фондовом рынке за последние полвека.
И даже рост инфляции не страшен для REIT – ведь если все дорожает, цены на недвижимость также растут, что приводит к росту стоимости и доходности таких фондов.
Что делать, когда рынки нестабильны
Фондовый рынок отличает нестабильность, на нем неизбежно бывают взлеты и спады. Например, в начале 2022 года мы наблюдаем нестабильность. В это время одни поддаются панике и спешат избавиться от активов, а другие — рассматривают эту ситуацию как прекрасную возможность купить активы по низкой цене.
Лично мое мнение на этот счет однозначно — от паники нет толка. Лучше сейчас успокоиться, не делать резких движений и рассмотреть новые инвест-возможности. Например, фонды зарубежной недвижимости REIT.
Мифы про фонды зарубежной недвижимости
Есть несколько распространенных мифов про REIT — например, что покупать эти ценные бумаги могут только квалифицированные инвесторы. На самом деле, это доступно абсолютно любому человеку.
Вот что требуется для покупки REIT:
- понять, как это работает и как находить подходящие фонды (в идеале — недооцененные, то есть по цене ниже справедливой рыночной оценки);
- открыть брокерский счет у российского или зарубежного брокера;
- регулярно покупать акции.
Если хотите знать подробности, приходите на мой бесплатный мастер-класс “Как покупать доходную недвижимость в США на любую сумму, на свой брокерский счет, и получать дивиденды в валюте”.
На нем я подробно разберу,, как инвестировать в REIT-фонды. Вы узнаете подробнее о фондах зарубежной недвижимости и о возможности заработка от 30% до 100% не выходя из дома.
Главные причины, почему REIT интересны инвесторам: ⠀
- Вы можете начать с любой суммы — даже если у вас всего 50$, вы можете купить первые ценные бумаги.
- Вы будете получать доход не в рублях, а в валюте.
- Вам не нужно никуда ехать — все можно сделать, не вставая с дивана, через приложение.
- У вас не будет скрытых расходов или дополнительных усилий (как в случае со сдачей квартиры — где нужно делать ремонт, искать квартирантов и т.п). Это полностью пассивный доход.
- Эти бумаги ликвидны, их легко продать в любой момент.
- Эта стратегия доказала свою надежность — крупные REIT на протяжении полувека увеличивают выплату дивидендов.
- На фондовом рынке это наиболее доходная стратегия за 50 лет.
За два с половиной часа эфира вы получите всю необходимую информацию по этой стратегии. ⠀
Регистрируйтесь на вебинар прямо сейчас.
Также мы подготовили для вас «Список из 56 фондов недвижимости (REIT), которые доступны у российских брокеров для неквалифицированного инвестора» и разбор двух компаний из моего портфеля.
Также участники эфира получат другие полезные материалы — базовый видеокурс по REIT (три подготовительных видео) и инструкцию, как легально снизить налоги с 30% до 13%.
Я буду показывать много примеров сделок и графиков, полезных ссылок — поэтому вам будет гораздо удобнее смотреть вебинар на компьютере.
До встречи!
Количество мест на интенсиве ограничено.
Дисклеймер: Все описанное в статье отражает личный опыт и не является финансовой рекомендацией. Каждый человек сам принимает инвестиционные решения и отвечает за их последствия.
Андрей Меркулов @tinvest
Читайте также: Несколько примеров акций REIT из моего портфеля и отзывы инвесторов.
