Главная Личные финансы Мошенничество с чеками из магазинов: почему их нельзя выбрасывать или отдавать незнакомцам

Как используют чеки из магазинов: способы мошенничества

Как мошенники могут использовать чеки из магазинов, какие способы мошенничества есть, как избежать обмана.

Изобретательность мошенников порой восхищает. Казалось бы, что можно придумать с обычными чеками из магазина, которые мы привыкли тут же выбрасывать или оставлять на кассе. Оказывается, заработать можно и на клочке бумаги, известно даже несколько способов такого мошенничества.

Мошенничество с чеками из магазинов

Как мошенники могут получить ваш магазинный чек

Трудностей в получении чека у мошенников обычно не возникает. В продуктовых магазинах их часто оставляют в корзинах и тележках, на столах, секциях для хранения сумок. В непродовольственных магазинах могут извлечь его из мусорной урны или выпросить у покупателей.

Симпатичная девушка или молодой человек попросит передать ему чек под благовидным предлогом. Такую необходимость обычно объясняют следующими причинами:

  • Для подтверждения расходов на ребёнка в целях взыскания алиментов с отца в твёрдой сумме. Действительно, суды принимают чеки в качестве доказательств по алиментным делам, когда размер выплат определяется не в процентах от заработка, а в конкретной сумме.
  • Для участия в различных акциях, проводимых магазинами и торговыми сетями.
  • Для получения скидки или бонусов в конкретном магазине.
  • Для отчётности на работе (например, в магазине канцтоваров, бытовой химии и т. п.) или даже перед мужем (женой).

Мужчина в магазине показывает чек девушке
Симпатичная девушка, просящая передать ей чек за покупку, может оказаться мошенницей

Креативные мошенники могут придумать и иные основания. Если у вас посторонний человек просит в магазине чек за совершённую покупку — сразу насторожитесь. Скорее всего, перед вами мошенник, который намерен поживиться.

Если воры украли сумочку со всем содержимым, там могут оказаться и чеки. Не факт, но вполне возможно, что их используют в целях мошенничества.

Почему нельзя отдавать чек из магазина в чужие руки: виды мошенничества

Что же можно придумать с обычным чеком, полученным при оплате пакета молока или нового пальто? Хитроумные мошенники придумали два варианта незаконного получения дохода.

Если расчёт был по банковской карте

При оплате банковской картой в чеке отражаются последние две или четыре цифры номера. Обычно имя и фамилия владельца не указываются, но если при оплате использовалась какая-нибудь бонусная карточка, то фамилия может быть напечатана в дополнительном чеке.

Чеки
Из чеков можно узнать фамилию владельца и последние цифры номера карты

Если мошеннику повезло и он выяснил фамилию и имя владельца карты и последние цифры, следующим этапом будет установление номера телефона. Выяснить его можно с помощью социальных сетей, начав общение с потенциальной жертвой или её друзьями, даже просто просмотрев профиль. После выяснения номера вступают в действие схемы «развода» по телефону.

Злоумышленник звонит доверчивому покупателю, представляется сотрудником банка и сообщает, что его карта заблокирована. Для правдоподобности называются последние цифры карточки. Блокировка произошла якобы из-за того, что совершённая им покупка признана сомнительной, называются дата и место покупки. Такая информированность вызывает доверие у потенциального потерпевшего. Далее выясняются сведения, необходимые для входа в онлайн-приложение или личный кабинет владельца карты. Если жертва совсем наивная, то преступник без труда выясняет данные вплоть до логина и пароля. Существует возможность получения доступа к счёту и путём внедрения вредоносных программ через почту (электронный адрес также выясняется через социальные сети).

Банковская карта
Доверчивые граждане могут добровольно сообщить мошенникам данные личного кабинета

В конечном счёте жертву просят повторить код, который приходит для открытия входа в личный кабинет, якобы для идентификации владельца карты. После этого снимаются все деньги. Поразительно, но несмотря на очевидность такого «развода», мошенникам нередко удаётся получить всю необходимую информацию и провернуть аферу.

Было дело, что ко мне в ТЦ подходили с просьбой дать чек, чтобы бонусную карту магазина пополнить. Причём в этом магазине не было бонусной карты. И у знакомых моих бывали такие случаи. Как бы глупо эта схема ни звучала, но так делают.

mashashnaider

https://mos-jkh.livejournal.com/7975344.html?page=2#comments

Данная схема работоспособна, но довольно сложна и зависит от многих неизвестных — удастся ли выяснить фамилию, получится ли найти нужного человека в соцсетях, сообщит ли жертва свои банковские данные и т. д. Гораздо проще и надёжнее второй способ незаконного промысла.

Если расчёт был наличными

При оплате наличными чек может быть использован повторно и неоднократно. После его получения мошенник в соседнем магазине выбирает аналогичный товар и идёт с ним на выход. А если его остановят, он предъявляет чек продавцу или охраннику и утверждает, что приобрёл вещь ранее и в другом месте. Есть риск попасться на видеокамеру, поэтому потребуются определённая ловкость и умение. По сути это обычная магазинная кража, но у преступника есть дополнительная защита в виде чека. Если кража не зафиксирована на камеру, доказать совершение противоправных действий будет сложно. Таким образом в течение дня можно совершить несколько выносов товара.

Разновидностью схемы является последующая сдача вещи продавцу — передумали покупать, не подошёл фасон или размер и т. д. В настоящее время сдать непонравившуюся покупку просто. Закон «О защите прав потребителей» обязывает продавца лишь обменять неподошедший непродовольственный товар в течение 14 дней после покупки. Однако торговые точки часто идут навстречу потребителю и возвращают деньги. К тому же оказывается, что найти подходящую для мошенника замену не получается.

Продавец помогает женщине примерить шубу
Схема с возвратом работает так: мошенник выносит товар, а потом возвращается с ним за деньгами (одежда мала, а подходящего размера нет)

Возврат без проблем осуществляют, но при этом кассир, продавец никогда не угадает, была ли эта вещь действительно куплена, либо эта вещь была украдена.

продавец-консультант Алёна Дмитриева

https://m.ren.tv/novosti/2018–03–23/kak-chek-pomogaet-moshennikam-vzlomat-bankovskiy-schet-ili-obvorovat-magazin

По такой схеме потерпевшим является магазин. С юридической точки зрения, покупатель не считается сообщником или пособником, в его действиях по передаче чека нет состава преступления. Но с моральной позиции доверчивый клиент фактически обеспечивает преступнику возможность безнаказанно совершать кражи.

Продавцы-мошенники

Иногда наживиться с помощью чеков пытаются недобросовестные продавцы. Такие схемы используются в основном в продуктовых магазинах. Кассир пробивает дополнительные товары, которые покупатель не приобретал. Если покупка идёт на крупную сумму и по многим позициям, то банка консервов или килограмм сосисок могут незаметно раствориться и покупатель просто не заметит, что заплатил большую сумму. Чтобы гарантированно избежать неприятностей, кассиры стараются не отдавать чек покупателю. Если продавец так поступает — это верный признак того, что вас обсчитали.

Касса в магазине
Всегда требуйте чек у продавца

Да, мошенничества всё больше и больше, только держись. Будьте бдительны, господа! Расскажу свою историю с чеком... Скупились. Кассир вручает какую-то открытку, мол, подарочная, сотрёте код с обратной стороны... Ладно, беру открытку, оплачиваю покупки. Имею привычку отойти от кассы и проверить чек (муж этого не любит, но терпит). Смотрю и размышляю, что это я такое купила на 600 рублей за столько-то грамм... О-па, оказывается, мне захотелось королевских креветок! Возвращаюсь к кассиру. — Уважаемая, а где это в моём пакете вы обнаружили креветки? Дева даже не стала опорожнять мои покупки... — Ой, это я нечаянно пробила вместо конфет... Ну-дык, пересчёт делайте и 500 рубчиков мне назад верните! Ага, и ещё... разве я просила мне эту открытку продавать? Вы же сказали, что подарочная? И открытку вам возвращаю... Больше скажу, эти девы в магазине там все заодно, пришла старшая и давай на меня голос повышать, что я чек требую, который они отобрать пытаются... В общем, стояла на своём я твёрдо. Деньги вернули, чек тоже... Только настроение было испорчено надолго. Лезут в карман все кому не лень! Осторожно! Мошенниками бывают улыбчивые продавцы...

Лилия Лиля

https://zen.yandex.ru/media/finance_sapience/opiat-moshennichestvo-teper--s-magazinnymi-chekami-5c1f47760502bb00aaef83d3

Что надо делать с магазинными чеками

Чтобы не стать жертвой обмана или не помогать магазинным ворам, чеки ни в коем случае нельзя передавать посторонним. Их можно оставить на кассе, но только если вы доверяете магазину. Продавцы знают об уловках мошенников и проследят, чтобы оставленная бумажка не попала в чужие руки.

Чек можно выбросить в урну возле кассы, если в нём нет надобности, но предварительно его надо порвать так, чтобы информацию было невозможно прочитать и восстановить. В крайнем случае можно складировать их в кармане или дамской сумочке, периодически проводя ревизию и уничтожение. Кражи по второй схеме должны совершаться в тот же день, когда был куплен товар, поэтому старые чеки утрачивают актуальность и неинтересны злоумышленникам.

Чеки от дорогих товаров, особенно на гарантии, надо сохранять — они подтверждают оплату конкретному продавцу. Держать их лучше дома вместе с другими документами, подальше от света, воды и обогревательных приборов, чтобы не повредить. Это на случай, если придётся отдать вещь в ремонт или вернуть в магазин.

Изобретательные мошенники придумывают всё новые и новые схемы обмана и противоправного завладения чужими деньгами. Вот почему нельзя отдавать чеки из магазина посторонним. Проявляйте бдительность при общении с незнакомыми людьми и в нетипичных ситуациях. Это позволит вам не стать жертвой злоумышленников.

Читайте также

Добавить комментарий

Войти с помощью:

vkontakte facebook odnoklassniki yandex

Уважаемые читатели! Мы не приемлем в комментариях мат, оскорбления других участников, спам и ссылки на сторонние ресурсы, враждебные заявления в сторону администрации и посетителей ресурса. Комментарии, нарушающие правила сайта, будут удалены.
Обязательные поля отмечены *

 

Если Вам нравятся статьи, подпишитесь на наш канал в Яндекс Дзене, чтобы не пропустить свежие публикации. Вы с нами?