Кто заработает на пандемии коронавируса
Помните, что происходило в стране в 90-х? Страна распалась, люди массово теряли работу, экономика была разрушена, вклады в банках “сгорели”... Но именно в это время некоторые смогли сориентироваться в ситуации и быстро разбогатеть. Так происходит всегда во время глобальных кризисов. То же самое будет после пандемии — одни потеряют все или почти все, другие смогут использовать возможности и обернуть ситуацию в свою пользу.
Хотите оказаться в числе последних?
В предыдущих статьях мы уже писали о фондах зарубежной недвижимости — REIT, которые на длинной дистанции обходят фондовый рыости — REIT, которые на длинной дистанции обходят фондовый рынок и другие способы инвестирования.
Сегодня эта ниша особенно интересна из-за коронавируса и финансового кризиса. Прямо сейчас на рынке зарубежной недвижимости (REIT) происходит то, что обычно случается 1 раз в 30 лет: великая депрессия, Вторая мировая война, отмена золотого стандарта, развал СССР. Наверное, через 50 лет в учебниках это назовут “великой пандемией”.
Но для долгосрочного инвестора все это — это огромный плюс и возможность сэкономить на покупке.
1️⃣ Последние 5 лет сектор REIT недооценен из за более пристального внимания к рынку акций и облигаций
2️⃣ Восстановление REIT-сектора уже началось в январе 2019 года, но оборвалось из-за-сектора уже началось в январе 2019 года, но оборвалось из-за COVID-19
3️⃣ Печатный станок вынуждает искать активы, защитные от инфляции (золото, недвижимость)
4️⃣ Ключевая ставка близка к нулю — , доходность в облигациях снижается и не оставляет маневра для роста, инвесторы перейдут в другие безопасные активы
5️⃣Из-за COVID-19 недвижимость с арендаторами и сильным денежным потоком продается с дисконтом 30-50% и даже 75%
Сейчас то самое окно возможностей, которое открывается раз в 30 лет. Но решение использовать его или нет можете принять только вы сами.
Почему REIT выигрывают у прямых инвестиций в недвижимость
За последние несколько лет мы запустили 34 доходные студии в России. Хотя мы выбирали доходную и ликвидную недвижимость и использовали штурмовые стратегии (раздел на небольшие студии), фонды зарубежной недвижимости показывают большую доходность.
Это происходит за счет:
- эффекта масштаба. Возможности таких фондов не сопоставимы с возможностями одного частного инвестора.
- доступа к дешевым кредитам и акционерному капиталу (обычному человеку бывает сложно даже взять вторую ипотеку, не закрыв первую. У REIT таких проблем нет)
- склонности преуменьшать реальные расходы и преувеличивать доход у владельцев недвижимости (обычно бывают дополнительные издержки за счет мелкого ремонта, простоев и т.п.).
Когда вы покупаете доходную квартиру или дом, ваши фантазии всегда отличаются от реальности.
В 2014 году мы запустили первую доходную квартиру на Варшавском шоссе. Казалось, что за 5-7 лет у нас будет 100 доходных квартир,которые я легко получу в ипотеку. Но так не случилось.
Есть 7 причин, почему инвестор в недвижимость в России не может расти так же быстро как REIT.
1️. Нужен капитал на каждый объект: от 1 млн.рублей (ремонт + первый взнос)
2️. Не каждый может получить ипотеку (тем более не первую)
3️. Кредитное плечо: 85% и более
4️. Низкая ликвидность квартир, разделенных на студии
5. Нужно активное участие в проекте (запуск и управление)
6. Штурмовые конструкции (посуточная аренда и деление на студии) увеличивают риск.
7. Средняя доходность квартир в Московской области — 23-30%,
10,4% в год съедает падающий рубль и в итоге премия за активное участие растворяется.
На днях мы купили недвижимость в 181 городе США за 153$. Это возможно благодаря REIT.
Как купить REIT
Чтобы купить REIT, нужно открыть счет у российского или зарубежного брокера.
Например, вы можете покупать REIT на Санкт-Петербургской фондовой бирже, но выбор активов будет меньше.
Другой вариант — покупать на мировых биржах вроде NYSE.
Через российских брокеров это возможно только для квалифицированных инвесторов.
Но вы можете сделать это через зарубежного брокера (в полном соответствии с российским законодательством).
Как не наделать ошибок при покупке REIT
Если вам интересна эта тема, но вы не готовы разбираться во всем самостоятельно с нуля и не хотите наделать ошибок, записывайтесь на курс по REIT.
Вот что вы получите:
✅Я пополню 2 портфеля на 1 млн рублей, у вас будет возможность следить за их формированием. Вы можете пополнять свой портфель на любую сумму.
✅Отдельный тематический чат, для оперативного обсуждения сделок — это несколько мнений, чтобы оценить возможность, которую выбрали вы или другой участник.
✅Канал с готовыми сделками и обзорами ий участник.
✅Канал с готовыми сделками и обзорами интересных фондов в портфеле
✅Готовая аналитика по рынку REIT — экономит 90% времени, не нужно самостоятельно собирать финансовую отчетность, все в одном месте.
✅ ТОП-5, что можно купить сейчас. Все просто — скопировал и взял лучшее
В программе будет не более 100 человек. Те, кто не успевает в первую сотню, смогут участвовать в режиме “только чтения” без чата и обратной связи по курсу.
Помните — время съедает все, что люди накопили, заработали или инвестировали.
В последние годы люди больше смотрели на акции и облигации — поскольку ключевая ставка падала, а доходы от ценных бумаг росли. Но ситуация изменилась, и сейчас REIT недооценены. Это окно возможностей которое можно использовать
Если ничего не делать, на другой чаше весов получим минус 10,4% ежегодно в рублях. Это значит, каждые ваши 100 000 рублей уже через 5 лет превратятся в 57 000 рублей, а через 10 лет от них останется лишь 33 000 рублей.
Если вас это не устраивает, регистрация на курс здесь.
Дисклеймер: Любые данные из моих постов/отчётов — мой личный опыт и не являются финансовыми советами и рекомендацией к действию.
