Идешь направо — все потеряешь, а налево — только половину...
Приветствую, на связи Андрей Меркулов.
Сегодня тема инвестиций стала трендовой. Из каждого утюга доносятся советы экспертов, где открыть счет, куда отнести свои деньги и как правильно инвестировать. Многие “гуру” предлагают волшебные таблетки — вложил 1000 рублей, забрал миллион.
Так не бывает почти никогда — за исключением крайне редких случаев (вроде ранних инвестиций в биткоин).
Но и там много нюансов:
- очень сложно найти такой инструмент, особенно в самом начале, когда он почти никому не известен и ничего не стоит;
- очень много рисков (актив может так никогда и не “выстрелить”, или вы забудете ключ от кошелька/станете жертвой хакеров).
Сегодня хватает возможностей, но и рисков очень много. И начинающий инвестор — как богатырь на распутье, который уже мало чему верит и думает только о том, как бы по пути не растерять все, что удалось заработать.
Я пришел к тому, что для начинающих самое важное — не инструмент, а взвешенный системный подход.
Самое важное — начать путь. У вас должны быть:
- Свой личный финансовый план.
- Цели инвестирования — долгосрочные и краткосрочные.
- Набор инструментов, которые будут соответствовать вашим целям.
Дальше остается только следовать плану.
Наш проект “Территория инвестирования” работает уже несколько лет. За это время мы опробовали разные инвестиционные стратегии и продолжаем это делать, работая full time и давая возможность использовать готовые решения.
Наша цель — помочь людям увеличивать денежный поток с помощью инвестиций и добиваться реализации своих целей.
Последнее десятилетие рублевые сбережения тают более чем на 10% в год. И нет предпосылок, что в будущем ситуация изменится. Скорее всего, деньги будут дешеветь и дальше. Вот здесь я писал, есть ли будущее у рубля. Чтобы защитить свои сбережения, надо искать активы, которые дадут возможность получать доход в валюте.⠀
Один из моих любимых инструментов, позволяющий покупать доходную недвижимость за рубежом на любые суммы, не выходя из дома, и получать дивиденды в валюте — фонды зарубежной недвижимости REIT.
Что такое REIT
REIT (real estate investment trusts) — фонды зарубежной недвижимости. Они строят или покупают объекты недвижимости для перепродажи или сдачи в аренду. Еще одно направление — покупка банковских ипотечных ценных бумаг. Полученный доход распределяется между инвесторами — держателями акций REIT.
Какую недвижимость реально купить на 10$
Рынок недвижимости в Америке предлагает очень широкий выбор компаний, которые отличаются по доходности, сфере деятельности и масштабу. Есть компании, которые владеют и управляют только апартаментами, или складскими помещениями, или торгово-развлекательными центрами, или недвижимостью в сфере здравоохранения.
Federal Realty Trust (FRT) работает почти 60 лет. Ее основали во время правления Джона Кеннеди, в 1962 году. Занимается объектами розничной торговли, штаб-квартира находится в штате Мэриленд. Последние 52 года она увеличивала выплаты дивидендов — даже в 2008 году, во время масштабного кризиса, продолжала наращивать выплаты. Потенциал роста > 90%, а ежегодный возврат на инвестиции 11%. ⠀
Кредитный рейтинг компании выше, чем у России. А еще у FRT очень профессиональный менеджмент ⠀
Macerich (MAC). Третий по величине оператор ТЦ в США. На конец 2020 года имеет доли в 52 объектах недвижимости общей площадью 50 миллионов квадратных футов.
Численность персонала 110 000 человек, компания генерирует $1,1 млрд налоговых поступлений от продаж и $225 млн налогов на имущество. ⠀
Эти компании можно купить через российского брокера. Читайте также, как отбирать идеальные REIT.⠀
Скоро будет повтор интенсива на тему «Как покупать недвижимость в США от 50$ долларов, не выходя из дома и ежемесячно получать дивиденды в валюте», завтра в 12:00 по мск. Зарегистрироваться на интенсив.
Сейчас я нахожусь в США и могу своими глазами оценивать недвижимость, которую отбираю в свой портфель. Пока не увидел все на 100%, но продолжаю работать над этим. Уже принял несколько решений — например, продал часть активов в Нью-Йорке, включая долю известного небоскреба Empire State Building.
Сейчас объекты недвижимости в Штатах — важная часть портфеля. В моем дивидендном портфеле их более 40%. Такие активы генерируют денежный поток в валюте и только выигрывают от инфляции и от текущей рыночной ситуации.
REIT — отличный способ покупать ликвидную зарубежную недвижимость, которая из-за коронавируса торгуется со значительным дисконтом, и строить свой пассивный доход, начиная с небольшой суммы. ⠀
Если есть вопросы по этой стратегии — пишите в комментариях.
Дисклеймер: все описанное в статье отражает личный опыт и не является финансовой рекомендацией. Каждый инвестор сам принимает решения и несет за них ответственность.
А вы когда-нибудь задумывались о покупке недвижимости за рубежом? Пишите в комментариях!
Андрей Меркулов @tinvest
